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题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

某保险公司在开发客户风险等级分类系统时，在赋值越高风险等级越高的前提下，以下关于客户特性风险子项的系统设置正确的是（）

A.通过柜面方式投保的客户的风险等级赋值应低于通过网络方式投保的客户

B.持居民身份证件的客户的风险等级赋值应低于持护照的客户

C.存续时间长的客户风险等级赋值应低于存续时间短的客户

D.国内上市公司客户的风险等级赋值应低于非上市公司客户

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第1题

我行客户洗钱风险评估和等级分类工作依托客户尽职调查相关系统完成，客户洗钱风险评估和等级分类的对象为与我行建立业务关系的所有自然人及非自然人客户（）

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第2题

客户风险等级分类采用系统自动评估分类和（)相结合的方式开展。

A.人工调整

B.复评调整

C.人工复评调整

D.风险分类调整

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第3题

客户风险等级分类系统（一期)上线后，基本存款账户、临时存款账户、专用存款账户的评级时间为（)天。

A.T+7

B.T+8

C.T+9

D.T+10

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第4题

客户风险等级分类基本流程为（)。

A.系统初评+信息收集+人工复评→审核确定

B.系统初评+人工复评+信息收集→审核确定

C.信息收集+系统初评+人工复评→审核确定

D.信息收集+人工复评+系统初评→审核确定正确

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第5题

下列关于风险管理的做法合适的是：（)

A.某商业银行对不同信用等级的客户适用相同的贷款利率

B.李某担心家中古董被盗造成损失，向保险公司购买财产保险

C.考虑到大人和小孩风险承受力强弱不一，购买保险时小孩应优先于大人

D.某外贸公司将要进口一批美国货物，为规避美元升值风险，向银行申请开立保函

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第6题

客户洗钱和恐怖融资风险评估和等级分类，是指本行综合评估客户特性、地域、业务、行业等方面的风险状况，为每一名客户划分风险等级，在持续尽职调查的基础上进行动态调整，并根据客户不同风险等级采取差别管理的过程。()此题为判断题(对，错)。

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第7题

各级行应妥善保存客户风险等级分类相关资料，包括客户风险等级分类过程中的各种()等。

各级行应妥善保存客户风险等级分类相关资料，包括客户风险等级分类过程中的各种（)等。

A.相关文件和资料

B.客户风险等级分类表

C.持续识别调查表和客户风险等级调整表

D.高风险客户清单

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第8题

分支行反洗钱主管部门负责组织开展本机构反洗钱客户风险等级分类管理工作，对业务部门和网点的客户风险等级分类工作进行指导、培训、检查和考核。（)

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第9题

金融机构开展客户洗钱风险等级分类管理工作的原则是（)。

A.风险相当原则

B.保密原则

C.同一性和全面性原则

D.动态管理原则

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第10题

客户风险等级分类類法包括综合评级法和（)。

A.定性分析法

B.趣分析法

C.间接认定法

D.直接认定法正确

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第11题

客户洗钱风险等级分类应遵循保密性原则。金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。（）

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