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[多选题]

原则上个体工商户类型开户,由()上门核实

A.公司客户经理

B.小微客户经理

C.零售客户经理

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小微客户经理零售客户经理

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第1题
上门核实时,如开户机构与上门核实机构不一致,《上门核实申请表》需由开户机构与上门核实机构有权人同时签字审批()
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第2题
上门核实业务应由我行双人上门与法定代表人或财务负责人对单位的开户意愿、单位证照真实性及办理开户业务财务人员的真实身份进行核实确认。()
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第3题
东莞银行到我行东莞分行营业部开立投融资性同业银行结算账户,已由双人共同上门核实,并完整留存上门核实视频,则无需再发送大额支付查询书核实开户信息。()
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第4题
严禁不双人上门核实()等级以上(含)客户、大额可疑交易客户、异地客户开户的真实性

A.高风险

B.中风险

C.低风险

D.较高风险

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第5题
上门核实时法人在场,可使用“上门核实和意愿核实”功能,一次完成两个业务流程。如法人不在场可分别使用“上门核实”流程和“意愿核实”流程对营业场所进行上门核实和对法人进行开户意愿核实。()此题为判断题(对,错)。
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第6题
重点客户差异化开户原则()。
重点客户差异化开户原则()。

A.双人上门

B.双人核实

C.双人确认

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第7题
对于单位有批量开户需求的,应由网点()对批量开户单位情况(包括办公地点、人员数量等)进行上门核实,根据核实情况出具书面说明并签章确认

A.双人

B.运营内控经理

C.内控副职

D.网点负责人

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第8题
某网点为某企业开立基本存款账户,发现法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉,可采取_______方式核实法定代表人开户意愿。

A.法定代表人到开户行核实

B.行内人员上门核实

C.远程视频核实

D.电话核实

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第9题
下列关于单位定期存款开户证实书的挂失要求,()是不正确的。

A.挂失申请书上需加盖单位公章及法定代表人(单位负责人)章。

B.派专人上门核实后,即可补开新证实书。

C.客户应出具单位公函。

D.派专人上门核实其真实性,核实人在“申请书”上注明情况并加盖名章。

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第10题
《关于规范部分柜面业务操作的通知(晋商银办〔2019〕2号)》规定,注册地和经营地均在异地的单位客户开立账户时,若法定代表人亲自至网点办理开户业务,开户行无需上门核实。()
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第11题
开户行应及时完成待启用账户的核实工作,补全开户资料和手续,原则上应在()内完成核实确认工作

A.一周

B.二周

C.10个工作日

D.一个月

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