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[多选题]

客户洗钱风险定量评估标准中的行业风险,主要包括以下哪三项()。

A.公认具有较高风险的行业

B.与特定洗钱风险相关联的行业

C.行业现金密集程度

D.行业所处的生命周期

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第1题
下列属于对私客户特性洗钱风险定量评估标准的是()。

A.客户信息公开度

B.客户开户证件种类

C.客户年龄

D.客户的存续时间

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第2题
客户洗钱风险评估采用综合风险指标体系,参考()四类基本要素,同时结合行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况,分解出某一基本要素所蕴含的风险子项,并根据实际需要,区分新客户和既有客户、自然人客户和非自然人客户等不同群体的风险状况,设置差异化的风险评级标准

A.客户特性

B.地域

C.国籍

D.业务

E.行业

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第3题
《中国人民银行关于金融机构洗钱和恐怖融资评估及客户分类管理指引的通知》(银发2013)2号中对金融机构风险评估和客户分类管理工作提出指引意见,具体包括()

A.确定金融机构评估洗钱和恐怖融资的基本原则为风险相当、全面性、同一性、动态管理、自主管理和保密

B.要求建立包括客户特性、地域、业务(含金融产品和金融服务)、行业(含职业)四类基本要求在内的风险指标体系

C.对风险评估及客户等级划分操作流程提出具体要求,包括收集信息、筛选分析信息、初评、复评等步骤

D.细化金融机构在客户风险等级划

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第4题
客户洗钱和恐怖融资风险评估和等级分类,是指本行综合评估客户特性、地域、业务、行业等方面的风险状况,为每一名客户划分风险等级,在持续尽职调查的基础上进行动态调整,并根据客户不同风险等级采取差别管理的过程。()此题为判断题(对,错)。
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第5题
“来自高风险国家(地区)的客户情况”是金融机构洗钱风险评估指标体系固有风险中的国家/地域风险要素。()
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第6题
金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道在洗钱风险评估指标体系中归属于业务这一基本要素。()
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第7题
经定性分析和定量评估,基本无可疑特征,但存在个别评估指标风险分值偏高的客户为()客户。

A.中风险

B.中低风险

C.低风险

D.风险

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第8题
风险识别是客户洗钱风险评估工作的首要环节,也是客户洗钱风险管理的前提。()
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第9题
在与客户建立客户关系后的10个工作日内,反洗钱中心将基于客户经理在客户初次身份识别时收集的信息,对客户开展洗钱风险评估。金融机构客户通过问卷完成客户身份识别后生成的手工评定评级与反洗钱系统生成的风险等级不一致时,应按照“孰低”原则人工维护反洗钱系统中的客户洗钱风险等级。()此题为判断题(对,错)。
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第10题
证券期货业金融机构划分客户的洗钱风险等级时,应考虑的风险因素不包括()。

A.投资风格是否为激进型

B.行业

C.业务

D.地域

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第11题
我行客户洗钱风险评估和等级分类工作依托客户尽职调查相关系统完成,客户洗钱风险评估和等级分类的对象为与我行建立业务关系的所有自然人及非自然人客户()
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