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题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的

A.客户因素包括个人客户和企业客户

B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素

D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

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更多“银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的A.客…”相关的问题

第1题

要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。（)

要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。()

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第2题

客户洗钱风险分类的参考指标不包括()

A.国家或地区因素

B.行业因素

C.业务因素

D.客户性别因素

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第3题

银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于()

A.自助业务或电子银行业务

B.现金业务

C.代理业务或无记名业务

D.跨境汇投业务

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第4题

根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》，以下（）不属于洗钱风险评估指标体系的基本要素

A.客户特性

B.地域

C.业务（含金融产品、金融服务）

D.经营状况

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第5题

保险客户洗钱风险分类的参考指标中国家和地区因素通常包括但不限于以下哪些因素？（）

A.金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区

B.被联合国、美国海外资产控制办公室（OFAC)等列入制裁名单的国家或地区

C.毒品贩卖活动猖獗的国家或地区

D.欺诈或腐败猖獗的国家或地区

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第6题

总行运营管理部负责集中处理客户风险等级分类系统操作权限已上收机构的客户洗钱风险等级的初评、复评及持续评级工作，确立客户的洗钱风险等级。承担以下职责（）

A.根据反洗钱系统内客户洗钱风险评估指标体系的运行情况，提出指标优化建议;根据系统内客户洗钱风险分类操作模块的使用情况，提出系统优化建议

B.对客户洗钱风险分类工作开展情况进行考核、监督和检查

C.在业务规定时间内完成新开客户及存量客户的洗钱风险评级工作

D.在业务制度的制定、业务系统开发过程中落实反洗钱工作要求，规定并体现针对不同风险等级客户的风险控制措施

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第7题

客户洗钱风险定量评估标准中的行业风险,主要包括以下哪三项（)。

A.公认具有较高风险的行业

B.与特定洗钱风险相关联的行业

C.行业现金密集程度

D.行业所处的生命周期

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第8题

客户所在的行业是客户洗钱风险分类管理的参考因素之一，以下哪些行业属于洗钱高风险行业。（)

A.大型国有企业

B.典当行

C.赌场或者其他赌博机构

D.珠宝行业

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第9题

关于个人理财业务风险管理以下说法正确的是（）

A．经办人员应妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录，并妥善保存客户资料和其他文件资料B．银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划C．银行将有关市场监测指标作为理财计划合同的终止条件或终止参考条件时，应在理财计划合同中对相关指标的定义和计算方式作出明确解释D．银行不应销售压力测试显示潜在损失超过银行警戒标准的理财计划E．0

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第10题

正在进行刑事调查的当地执法专员要求提供有关客户的资料。银行应该采取哪两种行动（)

A.提交可疑交易报告

B.监管可疑活动

C.立即关闭账户

D.审查账户所造成的洗钱风险

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第11题

证券期货业金融机构通过建立本机构客户洗钱风险参考体系，计量评估体系以及风险控制体系，实现以下目标（)。

A.科学合理决定反洗钱工作的成本投入和资源配置

B.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险