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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

规划师、建筑师是(),老百姓是自己房子真正(),因为他们才是生活的亲历者!不仅是物质环境的再造,更是社会、社区的重建。

A.要求者、助产士,设计者

B.研究者、发现者,改革者

C.创新者、开拓者,收集者

D.帮助者、助产士,设计者

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第1题
理财规划师在了解客户的购房需求后,应帮助其确定购房目标。任何可供理财规划的目标必须是量化的。
购房的目标包括客户家庭计划购房的时间、()和届时房价这三大要素。

A.希望的居住面积

B.实际使用面积

C.房子所在区位

D.购房的环境需求

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第2题
某理财规划师接待了客户田先生,田先生一家与父母同住,共有5口人,一年前买了一套150平方米的房子,
贷款600000元,贷款利率为4%,期限为20年,采用等额本息法还款,家里只有田先生夫妇有收入,年收入总额为250000元,目前二人持有银行存款500000元,除这套目前市值1200000元的房产外还有一辆价值100000元的汽车。理财规划师根据这一年度的家庭财务报表计算出其负债收入比率应为()。

A.0.17

B.0.23

C.0.33

D.0.36

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第3题
下列违反客观公正原则的是()。A.理财规划师以自己的专业知识进行判断B.理财规划过程中不带感情

下列违反客观公正原则的是()。

A.理财规划师以自己的专业知识进行判断

B.理财规划过程中不带感情色彩

C.因为是朋友,所以在财产分配规划方案中对其偏袒

D.对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露

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第4题
房源真实是指()

A.房子、楼层、户室号等信息填写真实

B.房子真实在售

C.房子价格真实

D.房子信息描述真实

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第5题
甲聘请某理财规划机构的理财规划师乙为自己做理财服务,在服务过程中甲乙发生纠纷,现甲欲通过诉讼途径解决纠纷,下列说法正确的是()。

A.如果甲以违约为由提起诉讼,则应以理财规划师为被告

B.如果甲以违约为由提起诉讼,则应以理财规划师所在机构为被告

C.如果甲以违约为由提起诉讼,则应以理财规划师及其所在机构为共同被告

D.如果甲对理财规划师所在机构提起侵权诉讼,法院可将理财规划师追加为第三人

E.如果甲对理财规划师所在机构提起侵权诉讼,法院无权将理财规划师追加为第三人

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第6题
下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是()。A.理财规划师可以与合伙人或同事商量客户的隐私B

下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是()。

A.理财规划师可以与合伙人或同事商量客户的隐私

B.为争揽客户,可以向客户作出不合理的承诺

C.如果客户之间的委托发生冲突时无需跟客户披露而自行决定是否继续提供理财规划服务

D.当受托保管或处分客户财产时,应以保管自己财产相同的谨慎和勤勉程度来操作

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第7题
在为客户提供职业规划时,理财规划师需要写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点,所处环境中的劣势。
这些缺点一定是和客户的目标有联系的,而并不是分析自己所有的缺点。下列属于理财规划师需要分析的客户缺点的是()。

A.工作经验方面

B.知识方面

C.防范风险意识方面

D.身体健康方面

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第8题
下列说法中错误的是()。A.理财规划师可以向客户做出回报或收益承诺B.在业务推介活动中,理财规划

下列说法中错误的是()。

A.理财规划师可以向客户做出回报或收益承诺

B.在业务推介活动中,理财规划师不得向社会公众传递虚假或误导性的信息

C.理财规划师不得夸大自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力,从而骗取客户的信任和委托

D.理财规划师在执业过程中,不得以不诚实、欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息

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第9题
理财规划师不同于专业的职业规划师,在对客户进行职业建议时,理财规划师更看重的是客户现在和未来
的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议的过程一般不包括()。

A.询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向,确定职业发展范围

B.试着让客户分析自己的性格、所处环境的优势和劣势

C.制订客户的资产负债表,深入分析财务状况,列出未来可能会出现的财务危机

D.代客户确定其职业选择

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第10题
理财规划师在和客户沟通时做法正确的是()。A.提问“为什么你打算在60岁退休?”B.为节约客户时间一

理财规划师在和客户沟通时做法正确的是()。

A.提问“为什么你打算在60岁退休?”

B.为节约客户时间一次提问两个问题

C.提问客户不懂得玩呢提以体现自己的专业

D.在会谈快结束时进行总结

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