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[主观题]

刘先生请理财规划师为他的子女教育规划。他的孩子还有5年上大学,现在大学每年的各种费用大概在120

00年左右。他认为国家助学贷款作为教育资金的来源,在做规划时应该考虑进来。另外,理财规划师根据目前的经济状况和教育政策,假设学费的上涨率为每年2%。

理财规划师告知张先生,在制定子女教育规划方案时通常不考虑国家助学贷款,原因是()。

A.国家助学贷款额度太小

B.还款条件苛刻

C.国家贷款成本高

D.国家助学贷款不容易取得

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第1题
案例一:张先生请理财规划师为他的子女做教育规划。他的孩子还有5年上大学,现在大学每年的各种费用大概在15000元左右。他认为政府贷款作为教育资金的来源,在做规划时也应该考虑进来。另外,假定不考虑通货膨胀,投资报酬率为8%,学费的上涨率为每年1%。根据案例一回答问题:如果张先生决定现在开始通过定期定额每年年末投资来筹集孩子4年大学教育所需要的费用,在上述投资回报率假设下,张先生每年需要投入()

A.64013

B.9613

C.10824

D.54121

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第2题
小李大学刚刚毕业,正准备为事业好好打拼,短期内不考虑结婚。他的理财顺序应该是()A.职业规划、现

小李大学刚刚毕业,正准备为事业好好打拼,短期内不考虑结婚。他的理财顺序应该是()

A.职业规划、现金规划、消费支出规划、投资规划

B.现金规划、职业规划、子女教育规划、消费支出规划

C.投资规划、消费支出规划、现金规划、退休养老规划

D.消费支出规划、职业规划、现金规划、投资规划

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第3题
王先生向理财规划师咨询子女教育规划问题,理财规划师在帮助王先生选择教育理财产品时应该考虑的
因素不包括()。

A.理财产品的安全性

B.理财产品的收益性

C.利率变动的风险

D.王先生的风险偏好

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第4题
在为客户进行子女教育规划时,理财规划师要根据()来评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金

在为客户进行子女教育规划时,理财规划师要根据()来评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金额。

A.子女目前的教育情况和学习能力

B.目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势

C.家庭日前收人情况和未来支出预算

D.子女届时打工收入和子女学习意愿

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第5题
夏某夫妇非常关心孩子的教育问题,尤其是高等教育,如果考虑从事保险的角度解决夏先生夫妇的子女教
育规划问题,理财规划师需要为家庭增加的保险产品为()。

A.孩子的意外伤害保险

B.孩子的教育储蓄保险

C.孩子的人寿保险(死亡保险)

D.孩子的健康保险

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第6题
张先生的父母非常关心自己孙女的教育问题,希望她以后能够出国留学。所以他们希望把遗产留给自己的
孙女作为教育金,但是又担心这笔钱被用作他图。针对这一问题,理财规划师可以建议张先生的父母采用()方式为孙女简历教育基金。

A.未成年子女保险

B.信用保护信托

C.未成年子女信托

D.人寿保全信托

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第7题
理财规划师在分析客户需求时,了解客户的财务状况非常重要,()属于客户的财务信息。A.客户的婚姻状

理财规划师在分析客户需求时,了解客户的财务状况非常重要,()属于客户的财务信息。

A.客户的婚姻状况

B.客户的风险管理信息

C.客户的家庭成员

D.进行教育规划时客户对子女的期望

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第8题
理财规划必须和不同的生命周期、不同的家庭模型相结合才能产生最佳的实践效果。王老先生即将退休,他的理财规划重点应该是()。

A.现金规划

B.消费支出规划

C.投资规划

D.子女教育规划

E.退休养老规划

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第9题
老张今年60岁,他请理财规划师为他量身定做理财规划,一般不包括()。A.财产传承规划B.现金规划C.

老张今年60岁,他请理财规划师为他量身定做理财规划,一般不包括()。

A.财产传承规划

B.现金规划

C.投资规划

D.风险管理规划

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第10题
小张刚刚工作一年,他请了一位理财规划师,为他量身定做理财规划,理财规划师建议他把大部分资金都
投入股市和购买基金,这反映了()的理财规划原则。

A.整体规划

B.家庭类型与理财策略相匹配

C.提早规划

D.消费、投资与收入相匹配

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