理财规划必须和不同的生命周期、不同的家庭模型相结合才能产生最佳的实践效果。王老先生即将退休,他的理财规划重点应该是()。
A.现金规划
B.消费支出规划
C.投资规划
D.子女教育规划
E.退休养老规划
A.现金规划
B.消费支出规划
C.投资规划
D.子女教育规划
E.退休养老规划
不同生命周期的客户其理财规划的侧重点也各不相同。“月光族”最需要进行的是()。
A.财产分配规划
B.现金规划
C.风险管理与保险规划
D.投资规划
A.婴儿、童年、少年
B.童年、少年、青年
C.少年、青年、中年
D.青年、中年、老年
下列对理财的理解,表述不正确的是()。
A.理财关注客户的整体需求,是实现金融顾问式营销的重要手段
B.理财应关注客户的生命周期,尽量不要为客户制定短期规划
C.理财是个性化的,客户不同,理财服务重点也不同
D.理财规划通常由专业人士提供
A.通观全盘、整体规划
B.不同类型家庭应制定不同理财规划核心策略
C.建立现金保障
D.风险管理优于追求收益
E.开源与节流并举
A.理财规划的根据是生命周期理论
B.依据是个人或家庭的财务及非财务状况
C.运用科学的、规范的方法
D.制定的是某一方面或一系列相互协调的规划方案
E.最终目标是实现财务安全
关于子女教育规划的理解,以下描述正确的是()。
A.子女是家庭的重心,教育规划又缺乏弹性,因此进行理财规划时应首先考虑子女教育规划
B.不同类型家庭子女教育规划方案有较大差异
C.与子女教育规划相比,退休养老规划显然更具弹性,因此如果子女教育费用不足,应重点考虑降低退休后的生活品质要求以筹备教育金
D.由于教育保险多具有强制储蓄的作用,因此父母投保教育保险可以使其子女养成良好的理财习惯
A.家庭人数不同导致消费方式以及消费方向不同
B.家庭收入不同导致消费方式以及消费方向不同
C.家庭结构不同导致消费方式以及消费方向不同
D.家庭平均寿命不同导致消费方式以及消费方向不同