题目内容
(请给出正确答案)
[主观题]
不同生命周期的客户其理财规划的侧重点也各不相同。“月光族”最需要进行的是()。A.财产分配规划B.
不同生命周期的客户其理财规划的侧重点也各不相同。“月光族”最需要进行的是()。
A.财产分配规划
B.现金规划
C.风险管理与保险规划
D.投资规划
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不同生命周期的客户其理财规划的侧重点也各不相同。“月光族”最需要进行的是()。
A.财产分配规划
B.现金规划
C.风险管理与保险规划
D.投资规划
下列对理财的理解,表述不正确的是()。
A.理财关注客户的整体需求,是实现金融顾问式营销的重要手段
B.理财应关注客户的生命周期,尽量不要为客户制定短期规划
C.理财是个性化的,客户不同,理财服务重点也不同
D.理财规划通常由专业人士提供
A.①职业生涯阶段特点;②家庭收支、资产负债状况;③主要财务问题;④理财需求
B.①②③
C.①③
D.①②④
E.①②③④
A.随着生命周期的变化,客户面临的风险和风险承受能力也会发生变化,这时就要调整客户的保险解决方案
B.理财规划师一般不需要花费很多的时间来重订风险管理计划,而是在前期工作的基础上适当调整
C.客户结婚、生字、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时,理财规划师要调整客户的风险管理和保险规划
D.客户没有发生结婚、生字、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时,理财规划师就不需要重新审查和调整客户的风险管理和保险规划
按照集团不同发展阶段及其战略侧重点的不同,在预算目标规划的切入点上,也有着差异的模式。()
A.现金规划
B.消费支出规划
C.投资规划
D.子女教育规划
E.退休养老规划
A.婴儿、童年、少年
B.童年、少年、青年
C.少年、青年、中年
D.青年、中年、老年