题目内容
（请给出正确答案）
理财师需要分析的客户未来需求很多，但不包括()。
A．不定期评价投资目标
B．分析客户的投资方向是否明确，或者加以引导使之明确
C．根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
D．根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间
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理财师要对客户投资相关信息进行分析，下列不属于理财师所要分析的相关投资信息是()。
A．相关财务信息
B．现有投资组合信息
C．未来需求信息
D．风险偏好情况
A．现金
B．股票
C．债券
D．艺术品
A．理财师基于客户提供的资料和通常可接受的假设，合理地估计、估算的误差
B．因客户方隐瞒真实情况、提供虚假或错误信息而造成损失
C．客户的家庭情况发生变化，且客户没有及时告知公司而造成的损失，公司不承担任何责任
D．理财师对实现理财目标做出保证
A.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标
B.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况
C.制定理财规划方案；接触客户，建立信任关系
D.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系
关于寿险需求确定的程序，下列说法不正确的是()。
A．理财规划师为客户提供人寿保险规划的第一步是收集个人相关的各类信息，以便在其死亡后对个人的财务损失风险做一个完整的确认
B．在帮助客户进行人寿保险安排时，需要帮助其建立一个明确具体的财务目标
C．在进行信息分析时，可以将人们的未来需求分为现金类和收入类两部分
D．拥有现金的目的主要是确保在未来相当长的一个时期拥有持续的预期收入
理财方案建议书经过修改最终交付客户后，需要客户签署声明书。一般来说，客户声明不包括()。
A．已经完整阅读该方案
B．信息真实准确，没有重大遗漏
C．理财师就重要问题进行了必要解释
D．完全接受该建议书的建议
A.资产积累
B.资产保障
C.资产分配
D.现金管理
关于《金融理财师行为准则》条款描述正确的选项是哪个选项？()
A 、金融理财师应向客户承诺具体的投资回报率
B 、建议金融理财师将客户的资产混同管理以提高总体回报
C 、金融理财师必须将雇主的利益放在首位
D 、金融理财师应与客户一起确认需要共同保管、投资或监管的资产
A.整体规划原则是指规划思想的整体性
B.为了防范客户家庭遭受风险的可能性，需要为客户家庭建立风险储备
C.作为理财师需要综合考虑客户的财务状况与非财务状况
D.只有综合考虑客户整体状况，才能提出符合客户实际和目标预期的规划
E.应将客户的消费与投资结合进行分析
