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[多选题]

《上海市小微企业银行账户风险分类分级管理行业规范(试行)》中,中资产行业包括()

A.贸易

B.运输

C.仓储

D.娱乐

E.餐饮

F.金融服务

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ABCDE

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第1题
各银行要按照《关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》(银发〔2022〕260号)等文件要求,要如何优化企业银行账户服务?。

A.建立健全账户分类分级管理体系

B.根据小微企业需求提供简易开户服务,简化辅助证明材料要求

C.加强后台数据核实,使账户功能设置与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配

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第2题
对于小微企业,根据客户开户用途、经营情况等与其约定简单的账户功能,确保客户身份核实程度、账户功能、账户风险大小相互匹配。审慎约定开通网上银行、手机银行、等非柜面支付功能,单位结算卡除外。()此题为判断题(对,错)。
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第3题
利用互联网线上审批的小微企业贷款客户不适用于《信贷客户分类分级管理办法》。()
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第4题
客户分类分级管理办法适用于我行()。

A.存量正常信贷客户

B.潜在信贷客户

C.线上审批的小微企业贷款客户

D.存量信贷客户

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第5题
交通银行对公账户线上开户有哪些渠道?()

A.门户网站

B.手持终端

C.企业手机银行

D.微信小程序

E.交行微博

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第6题
严格非标准化债权类资产投资要求,禁止资金池,防范影子银行风险和流动性风险。分类统一负债和分级杠杆要求,消除多层嵌套,抑制通道业务。加强监管协调,强化宏观审慎管理和功能监管()
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第7题
银行不得以小微企业无固定办公场所、无办公场所租赁合同,以及无账户交易流水、财务报表、经营合同等为由拒绝办理开户手续。()
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第8题
药品监督管理部门根据医疗器械经营企业质量管理和所经营医疗器械产品的风险程度,实施分类分级管理并动态调整()
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第9题
银行要以统筹安全和发展为目标,按照()原则,一方面,坚决治理小微企业、流动就业群体开户难问题,有效提升银行账户服务质效;另一方面,持续推进涉诈涉赌“资金链”治理,牢牢守住人民群众“钱袋子”。

A.两个不减

B.两个加强

C.谁的客户谁负责

D.谁的账户谁负责

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第10题
我行对小微企业及三农客户主动免除以下收费项目()

A.资信证明费

B.银行承兑汇票敞口风险管理费

C.贸金业务手续费

D.投行财务顾问费

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第11题
小微企业简易开户服务是如何办理的()

A.不需客户身份核实程序,直接开立银行账户

B.经精简的客户身份核实程序,根据客户要求开立支持相应功能的银行账户

C.经精简的客户身份核实程序,开立功能相对简单的银行账户。后续客户需要更为全面账户服务的,可在补齐相应客户尽职调查程序后升级账户功能

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