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[主观题]

一套完整的理财业务合同包括()。

一套完整的理财业务合同包括()。

A.个人投资者风险承受能力评估问卷

B.理财产品协议

C.产品说明书

D.理财产品认购申购委托书

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第1题
综合业务系统核算主体是拥有一套完整账务体系的最小核算单位,一套完整的账务体系包括()。

A.分录流水、明细账、总账

B.会计凭证、科目日结单、分户账

C.会计凭证、明细账、总账、会计报表

D.科目日结单、分户账、总账

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第2题
一套完整的财务报表至少应当包括()。

A.资产负债表

B.利润表

C.股东权益变动表

D.附注

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第3题
一般来说一份完整的的理财规划综合建议书的正文包括()部分。A.八B.六C.五D.四

一般来说一份完整的的理财规划综合建议书的正文包括()部分。

A.八

B.六

C.五

D.四

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第4题
一套完整的财务报表至少应当包括资产负债表、利润表、现金流量表、所有者权益变动表。()
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第5题
在进行投资规划的时候,理财规划师需要根据客户基本信息初步编制的基本财务表格包括()。A.客户个

在进行投资规划的时候,理财规划师需要根据客户基本信息初步编制的基本财务表格包括()。

A.客户个人资产负债表、客户个人现金流量表

B.客户个人资产负债表、客户目前收入结构表

C.客户个人现金流量表、客户现有投资组合细目表

D.客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表

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第6题
客户对理财方案的声明包括()。

A.已经完整阅读方案

B.信息真实准确,没有重大遗漏

C.重要问题已经解释

D.对理财规划师的致谢

E.接受该方案

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第7题
投保单作为保单的一部分,一般包括()“构成当事人之间的完整合同”。A.投保单和暂保单B.一个条款说

投保单作为保单的一部分,一般包括()“构成当事人之间的完整合同”。

A.投保单和暂保单

B.一个条款说明保单和投保单

C.一个条款说明保单和暂保单

D.小保单和投保单

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第8题
下列关于客户和理财规划师争端处理与解决的描述,不正确的是()。A.理财规划师首先要做的事情就是

下列关于客户和理财规划师争端处理与解决的描述,不正确的是()。

A.理财规划师首先要做的事情就是与客户进行联系与沟通,妥善解决争端

B.如果理财规划师代表所在机构与客户通过协商无法解决争议,可以请第三方出面调解

C.理财规划师代表所在机构对外提供理财规划服务,面对很多客户,所以一旦与某一客户之间发生争议,由第三方居中协调解决富有效率,不会影响理财规划师处理其他业务

D.如果客户和理财规划师双方经过反复的探讨与协商之后,客户仍然对争端处理的方法与结果表示不满,那么就只有按照理财规划合同的约定通过诉讼或仲裁解决这一争议

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第9题
近年来,关于房产的纠纷越来越多,其主要原因是购房者对购房过程中的一些法律风险没有防范,下列理
财规划师的建议中不妥的是()。

A.在建工程抵押贷款应提醒客户要求开发商出示“五证”的复印件,这样既可以了解项目手续是否完备,又可以了解项目当时的法律状态

B.客户购房的首付款在合同上应写清楚为“定金”,而非“订金”

C.合同签定好后,立即复印一份完整的合同文本,要求出卖人签署“与原文件内容完全一致”的表述

D.应在签定合同时与开发商分别约定套内建筑面积的误差和公摊面积的误差具体处理方法及原则

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第10题
理财规划合同主要包括的条款有()。

A.当事人条款

B.鉴于条款

C.委托事项

D.理财服务费用

E.陈述与保证

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第11题
当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括()。

A.已经完整阅读该方案

B.信息真实准确

C.理财规划师已就重要问题进行了必要解释

D.接受该方案

E.客户应当声明,基于对理财规划师的了解,完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施

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