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下列属于理财目标确定的原则的有()。
A.不必考虑客户的现金准备
B.以改善客户财务状况,使之更加合理为主旨
C.理财目标要具体明确
D.理财目标必须具有现实性
E.理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序
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A.不必考虑客户的现金准备
B.以改善客户财务状况,使之更加合理为主旨
C.理财目标要具体明确
D.理财目标必须具有现实性
E.理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序
下列不属于理财目标确定原则的是()。
A.理财目标不必太多地考虑客户的现金准备
B.以改善客户财务状况,使之更加合理为主旨
C.理财目标具体明确
D.理财目标必须具有现实性
不属于理财目标确定的原则。
A.理财目标必须切实可行
B.理财目标要能够用货币衡量
C.理财目标必须明确具体
D.理财目标不必太多地考虑客户的现金准备
关于理财目标确定原则的表述中,()是错误的。
A.理财目标应注重现金规划服从投资规划
B.理财目标应兼顾期限和时间先后顺序
C.理财目标应具体明确
D.理财目标必定要服从现实
关于理财目标的确定原则说法错误的是()。
A.理财目标需要遵守客户意愿
B.以改善客户财务状况,使之更加合理为主旨
C.理财目标必须具有现实性
D.理财目标要具体明确
在理财规划过程中,属于客户职责的是______。
A.提出要求
B.编制家庭资产负债表
C.确定理财目标
D.经济环境分析
A.(1)(2)(3)(4)
B.(1)(2)(4)
C.(1)(2)(3)
D.(1)(3)(4)
下列关于综合理财规划工作程序的顺序,排列正确的是()。
①完成理财规划方案的执行与调整部分
②完成分项理财规划
③完备附件及相关材料
④确定客户的理财目标
⑤分析理财方案预期效果
A.④①⑤②③
B.④①②⑤③
C.④②⑤①③
D.④⑤②①③
A.整体规划原则是指规划思想的整体性
B.为了防范客户家庭遭受风险的可能性,需要为客户家庭建立风险储备
C.作为理财师需要综合考虑客户的财务状况与非财务状况
D.只有综合考虑客户整体状况,才能提出符合客户实际和目标预期的规划
E.应将客户的消费与投资结合进行分析