题目内容
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[主观题]
人生的目标多种多样,就一般意义上理财规划的目标分为两个层次,个人理财规划要实现的首要日标是(
人生的目标多种多样,就一般意义上理财规划的目标分为两个层次,个人理财规划要实现的首要日标是()。
A.财务独立
B.财务安全
C.财务自主
D.财务自由
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人生的目标多种多样,就一般意义上理财规划的目标分为两个层次,个人理财规划要实现的首要日标是()。
A.财务独立
B.财务安全
C.财务自主
D.财务自由
理财规划建议书的封面一般不包括()。
A.标题
B.理财规划目标
C.执行该理财规划的单位
D.出具报告的日期
从一般角度,理财规划的目标可以归结为财务安全与财务自由两个层次,()不属于财务安全的衡量标准。
A.是否有充足、稳定的收入
B.是否有适当的住房
C.是否制定了奢侈品消费计划
D.是否有适当、收益稳定的投资
A.收集信息、建立目标、信息分析
B.收集信息、信息分析、建立目标
C.建立目标、收集信息、信息分析
D.以上均不正确
A.随着生命周期的变化,客户面临的风险和风险承受能力也会发生变化,这时就要调整客户的保险解决方案
B.理财规划师一般不需要花费很多的时间来重订风险管理计划,而是在前期工作的基础上适当调整
C.客户结婚、生字、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时,理财规划师要调整客户的风险管理和保险规划
D.客户没有发生结婚、生字、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时,理财规划师就不需要重新审查和调整客户的风险管理和保险规划
关于理财目标确定原则的表述中,()是错误的。
A.理财目标应注重现金规划服从投资规划
B.理财目标应兼顾期限和时间先后顺序
C.理财目标应具体明确
D.理财目标必定要服从现实