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[多选题]

严禁不双人上门核实（）等级以上（含）客户、大额可疑交易客户、异地客户开户的真实性

A.高风险

B.中风险

C.低风险

D.较高风险

答案

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第1题

重点客户差异化开户原则()。

重点客户差异化开户原则（)。

A.双人上门

B.双人核实

C.双人确认

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第2题

因严重老弱病残等原因，客户本人不能亲自办理补领新存款凭证(存单、折)、密码重置等业务的，可由本人出具授权委托书，通过公证或银行双人上门调查等方式核实客户有关情况后由授权代理人代为办理。()此题为判断题(对，错)。

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第3题

对于客户因年迈或重病等行动不便，但未失去民事行为能力的，解挂手续只可采取由网点人员双人上门核实方式，由户主本人在挂失申请书上指定他人（需注明受托人姓名，身份证件名称及号码)代理，声明:“今后若有任何纠纷，本人愿负一切法律责任”并签字确认后，由受托人代为办理。（)

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第4题

网点遇到客户申请代办挂失解挂时(包含存单£¯折、借记卡、密码挂失)，网点除要求客户出具具有法律效力的委托书、授权书方式外，如采取网点双人上门见证的方式，需按()流程操作。

网点遇到客户申请代办挂失解挂时（包含存单£¯折、借记卡、密码挂失)，网点除要求客户出具具有法律效力的委托书、授权书方式外，如采取网点双人上门见证的方式，需按（)流程操作。

A.网点应以书面形式将申请报告上报支行业务管理部门，主要内容应包括：账户人姓名、证件号、挂失账号、金额;代办人姓名、证件号;需要代办的理由。

B.申请报告需经网点负责人、支行业务管理部门主管以及支行主管行长签字审批后，网点派双人进行上门见证。

C.必须双人上门进行委托见证，委托人需当面书写委托授权书，并签字确认。两位上门见证的柜员需在委托授权书上进行见证签字。

D.柜面办理代办挂失解挂时，注意留存各项证明文件，做好客户及代办人的身份核实。

E.经网点负责人、支行业务管理部门主管以及支行主管行长签字审批后的申请报告正本，作为代办解挂传票的附件。

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第5题

在电话与客户预约过程中，再次核实客户上门地址的目的是什么？（)

A.避免错单

B.避免因路程耽误时间

C.约定上门时间

D.以上都是

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第6题

上门核实业务应由我行双人上门与法定代表人或财务负责人对单位的开户意愿、单位证照真实性及办理开户业务财务人员的真实身份进行核实确认。（)

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第7题

东莞银行到我行东莞分行营业部开立投融资性同业银行结算账户，已由双人共同上门核实，并完整留存上门核实视频，则无需再发送大额支付查询书核实开户信息。（）

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第8题

对于单位有批量开户需求的，应由网点（)对批量开户单位情况（包括办公地点、人员数量等)进行上门核实，根据核实情况出具书面说明并签章确认

A.双人

B.运营内控经理

C.内控副职

D.网点负责人

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第9题

上门换新服务需要魔镜等级多少的客户才能享受？（)

A.魔镜等级S1及以上

B.魔镜等级S3及以上

C.魔镜等级S2及以上

D.魔镜等级S4及以上

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第10题

开户核实过程中，发现以下哪种情况，我们有权拒绝开户?

A、法定代表人或负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉、企业注册地和经营地均在异地、同一地址注册大量企业、同一人作为法定代表人注册大量企业、法定代表人或负责人、控股股东或实际控制人、收益所有人身份明显异常、同一人代理不同企业开立银行账户、开户意愿可疑的、企业工商注册后超过较长时间再申请开立基本存款账户的、被政府有关部门列入风险监测名单的等。

B、不配合银行尽职调查和开户审核、开户理由不合理、有组织同时或分批开户、开户业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动等。

C、使用伪造、变造开户证明文件、假冒他人身份或者虚构代理关系、经核实注册地址不存在或虚构地址、涉嫌恐怖活动的、列入“严重违法失信企业名单”、非法平台等。

D、经2名以上的工作人员上门核实，确认该企业各方面均符合开户要求的。

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第11题

H5装机不满意典型案例1、客户不满意留言：没安装。2、经省质检组核实情况属实：用户反馈当时因自己不在家，让师傅晚几天上门安装，师傅于11月10日已上门安装好宽带。经工单轨迹查询：2019-10-2415:03:16资源配置;2019-10-2511:29:06发起改约申请：系统有客户短信凭证要求11月5日安装;2019-11-0117:38:24强制激活;2019-11-0117:56:48工单已资源归档完工。 3、请问师傅的错误包括哪些？()

A.装机未完成虚假归档

B.承诺客户的上门时间不履行

C.虚假改约造成客户不满

D.擅自提前激活未与客户沟通

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