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[多选题]

在融资集中度的管理中,最大十家同业融入比例是()与总负债的比率。

A.同业存放

B.同业拆借

C.卖出回购款项

D.最大十家存款客户存款合计

E.最大十家同业机构交易对手同业拆借

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第1题
下列关于我国投资银行(证券公司)现状的描述正确的是()。

A.总资产及管理资产总规模较大

B.现有业务中经纪业务在盈利中占比过高

C.行业集中度较高

D.公司治理结构和内部控制机制不完善

E.整体创新能力不足

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第2题
《中国人民银行关于在全国范围内实施全口径跨境融资宏观审慎管理试点的通知》中跨境融资,是指境内机构或个人从非居民融入本、外币资金的行为。()
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第3题
流动性风险的内部因素包括()。
A、信用风险加大,到期资产不能按约定收回,未来现金流无法实现,可能引发流动性风险

B、负债集中度高、来源不稳定

C、经营战略过于激进,融资策略与银行业务性质和规模发展不相符,未能为资产的迅速增长以合理成本筹集足够稳定资金,导致资产负债期限结构严重不匹配

D、流动性资产储备不足,或流动性资产储备组合在交易对手、金融工具种类、地理位置或经济领域上高度集中,无法迅速通过质押或变现融入资金,造成流动性风险

E、出现重大操作风险,支付结算系统崩溃等,造成支付障碍或执行交易时延误而直接影响银行现金流

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第4题
《商业银行风险监管核心指标》中规定,对最大十家客户发放的贷款总额不得超过银行资本净额的()。

A.60%

B.50%

C.75%

D.100%

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第5题
融资融券展期审核希望达到的目的包括()

A.增加投资者的交易难度

B.根据账户情况,要求投资者调整账户持仓集中度或者维保比,降低账户风险

C.对于风险较大或者需要重点关注的客户,要求提供资产证明、征信报告、连带责任担保等材料

D.保留投资者展期记录,跟进投资者账户的状态变化

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第6题
以下关于资金管理与交易业务禁止规定说法正确有()。

A.严禁擅自调整存贷款利率、同业融资或票据融资价格

B.严禁未取得交易资格或交易资格失效的人员从事市场交易业务

C.可以在我行规定的业务范围之外未经批准与交易对手或客户达成交易

D.严禁违规对客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺

E.可以将交易资金划到交易对手以外的同业账户

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第7题
房地产集中度管理要求,城市商业银行房地产贷款占比上限(),个人住房贷款占比上限()。

A.20%;16%

B.22%;17%

C.22.5%;17.5%

D.23%;18%

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第8题
在建筑施工企业信用评价的“基本素质”中,占比最大的是()。

A.企业资质

B.公司组织机构及各项规章制度建设

C.管理体系建立

D.管理、技术人员专业结构配置

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第9题
按照我行现行法人客户信用与代理投资业务存续期管理相关规定,下列属于存续期管理范围的业务包括()。

A.贵金属租赁业务

B.信贷业务

C.债务融资工具承销与投资业务

D.信贷资产证券化与信贷资产转让业务

E.同业投融资业务

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第10题
下列关于杠杆收购的交易策略说法错误的是()。

A.通过大量的债务和包括自己在内的股权投资团体的少量股权资本融资

B.在企业业绩改善后,再出售或者公众化

C.将看中的企业买下,形成高财务杠杆的资本结构和高股权集中度的股权结构

D.在企业业绩改善后,继续私有化经营

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第11题
营业部反洗钱工作小组应承担以下反洗钱工作职责()

A.根据监管规定及总部内控制度,制定本机构反洗钱内控管理办法、反洗钱工作规程及措施,并融入相关业务操作流程

B.审议本机构年度反洗钱宣传及培训工作计划,并向零售经纪管理总部报备

C.组织本机构年度反洗钱工作的内外宣传和有关培训教育活动

D.对反洗钱岗位人员发现可能为洗钱或恐怖融资的情形进行分析并上报零售经纪管理总部

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