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[主观题]

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)中关于“建立单位开户审慎核实机制”说法错误的是()。

A、对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的企业,不得为其开户

B、经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,不得为其开户

C、银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在3个月内暂停其业务,逐步清理

D、对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位,应当加强对单位开户意愿的核查,应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等,开户初期可审慎开通非柜面业务

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第1题
《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事顶的通知》规定,客户账户及其资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的,应当列入可疑交易。()
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第2题
根据《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》(银发〔2016〕170号),金融机构银行卡的支付标记化技术通过设置支付标记的()等域控属性,从源头控制信息泄露和欺诈交易风险。

A.交易次数

B.交易金额

C.有效期

D.支付渠道

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第3题
《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》提出,要简化个人活期储蓄账户转为个人银行结算
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第4题
支付结算是一种法律行为,具有以下法律特征()。A. 支付结算必须通过中国人民银行批准的金融机

支付结算是一种法律行为,具有以下法律特征()。

A. 支付结算必须通过中国人民银行批准的金融机构进行

B. 支付结算是一种要式行为

C. 支付结算的发生取决于委托人的意志

D. 支付结算实行统一和分级管理相结合的管理体制

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第5题
电子商业汇票签约路径()£­签约£­对公购物车£­电票。

A.客户信息

B.公共管理

C.客户服务

D.支付结算

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第6题
关于办理支付结算的基本要求,下列表达不正确的是()

A.必须使用按中国人民银行统一规定印刷的票据凭证和统一规定的结算凭证

B.票据和结算凭证上的签章,必须是签名加盖章

C.票据和结算凭证中的金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载,两者必须一致

D.票据和结算凭证的金额、出票或签发日期、收款人名称不得更改

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第7题
对于伪造变造居民身份证、工商营业执照、税务登记证等开户证明文件骗取开立银行结算账户的,银行应按照《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》的规定,采取相关措施配合人民银行对相关单位及个人进行处理。()此题为判断题(对,错)。
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第8题
建设单位在防范和协调处理拖欠农民工工资事件中应当履行什么义务?()
A.建设单位应当以项目为单位建立保障农民工工资;支付协调机制和工作拖欠预防机制

B.督促施工总承包单位加强劳动用工管理

C.妥善处理与农民工工资支付相关的矛盾纠纷

D.发生农民工集体讨薪事件的,建设单位应当会同施工总承包单位及时处理向项目所在地人力资源社会保障行政部门和相关行业工程建设主管部门报告有关情况

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第9题
下列关于中国人民银行的说法,错误的是()。

A.1984年前,中国人民银行同时承担着中央银行,金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的功能

B.中央银行管理外汇储备的唯一目标是使外汇储备增值

C.中央银行维护支付、清算系统的正常运行

D.中国人民银行作为国家的中央银行,从事有关的国际金融活动

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第10题
中国现代化支付结算系统由()负责运行维护。

A.银联

B.中国银行业保险监督管理委员会

C.中国人民银行清算总中心

D.中央结算公司

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第11题
单位、个人和银行办理支付结算,必须使用()统一规定格式的票据和结算凭证。

A.中国人民银行

B.财政部

C.国有商业银行

D.股份制商业银行

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