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[单选题]

客户风险等级分类采用系统自动评估分类和()相结合的方式开展。

A.人工调整

B.复评调整

C.人工复评调整

D.风险分类调整

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第1题
我行客户洗钱风险评估和等级分类工作依托客户尽职调查相关系统完成,客户洗钱风险评估和等级分类的对象为与我行建立业务关系的所有自然人及非自然人客户()
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第2题
客户洗钱和恐怖融资风险评估和等级分类,是指本行综合评估客户特性、地域、业务、行业等方面的风险状况,为每一名客户划分风险等级,在持续尽职调查的基础上进行动态调整,并根据客户不同风险等级采取差别管理的过程。()此题为判断题(对,错)。
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第3题
商户风险等级分类沿用POS系统目前对商户等级分为()分类。

A.3

B.5

C.7

D.8

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第4题
客户风险等级分类系统(一期)上线后,基本存款账户、临时存款账户、专用存款账户的评级时间为()天。

A.T+7

B.T+8

C.T+9

D.T+10

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第5题
如果客户风险等级被评为高风险或低风险的,则系统会自动发起尽职调查任务至分类机构()
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第6题
各级机构或借助反洗钱系统在综合地域、业务、行业等基本要素风险评估结果的基础上,确定客户风险等级初步分类结果。()
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第7题
客户风险等级分类基本流程为()。

A.系统初评+信息收集+人工复评→审核确定

B.系统初评+人工复评+信息收集→审核确定

C.信息收集+系统初评+人工复评→审核确定

D.信息收集+人工复评+系统初评→审核确定正确

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第8题
某保险公司在开发客户风险等级分类系统时,在赋值越高风险等级越高的前提下,以下关于客户特性风险子项的系统设置正确的是()

A.通过柜面方式投保的客户的风险等级赋值应低于通过网络方式投保的客户

B.持居民身份证件的客户的风险等级赋值应低于持护照的客户

C.存续时间长的客户风险等级赋值应低于存续时间短的客户

D.国内上市公司客户的风险等级赋值应低于非上市公司客户

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第9题
信贷精细化管理实施方案明确了贷款风险分类精细化要求,要求做细贷后分类,下列表述正确的是()。
信贷精细化管理实施方案明确了贷款风险分类精细化要求,要求做细贷后分类,下列表述正确的是()。

A.客户部门根据风险线索及时发起分类,提出初分意见

B.对法人逾期贷款,十二级分类系统自动下调任意一笔贷款的分类级次后,客户部门应及时开展贷后检查,确认逾期原因,并对该客户全部信贷资产重新进行分类发起

C.对实施十二级分类管理的法人客户信贷资产,至少每半年进行一次贷后分类

D.对超权限风险分类认定,按权限、按流程、按要求逐级报有权认定行审批

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第10题
各级行应妥善保存客户风险等级分类相关资料,包括客户风险等级分类过程中的各种()等。
各级行应妥善保存客户风险等级分类相关资料,包括客户风险等级分类过程中的各种()等。

A.相关文件和资料

B.客户风险等级分类表

C.持续识别调查表和客户风险等级调整表

D.高风险客户清单

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