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[多选题]

新产品/业务风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品/业务()等各环节,运用定量或定性方法对新产品/业务进行风险识别、评估和控制,并由风险管理等部门进行风险审查和监督管理的过程。

A.立项申请

B.需求设计

C.技术开发

D.测试投产

E.售后跟踪

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第1题
商业银行其他操作风险管理的体系包括()。

A.制定业务连续性管理

B.资本计量

C.新产品风险评估

D.外包业务管理

E.员工违规违纪行为处理

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第2题
严格新产品、新业务开办前的风险评估和审批流程,不断完善与之相适应的风险管理模式,主动实现对重点业务、重点产品的()风险管理。

A.“全面性”

B.“主动性”

C.“前瞻性”

D.“优先性”

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第3题
商业银行负责市场风险管理的部门应当履行下列职责()
商业银行负责市场风险管理的部门应当履行下列职责()

A.拟定市场风险管理政策和程序,提交高级管理层和董事会审查批准;

B.识别、计量、监测和缓释市场风险;

C.设计、实施事后检验和压力测试;

D.识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险;E及时向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告;

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第4题
商业银行客户经理的职责包括()。

A.产品服务营销与发展客户

B.客户信息管理与客户关系维护

C.参与风险管理

D.内部沟通与业务协调

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第5题
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》(银反洗发【2021】1号),下列哪些情形应及时开展专项评估?()

A.在新的境外国家或地区开设分支机构或附属机构

B.面向新的客户群体提供产品业务或服务

C.开发新的产品业务类型,或在产品业务(包括已有产品业务和新产品新业务)中应用可能对洗钱风险产生重大影响的新技术

D.经营发展策略有重大调整

E.对洗钱风险管理的流程、方式、内部控制制度或信息系统等作出重要变更

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第6题
银行理财业务是指商业银行接受投资者委托,按照与投资者事先约定的投资策略,风险承担和收益分配方式,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。()
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第7题
下面关于合规风险管理的说法,不正确的是()。

A.合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致

B.中小银行可根据业务需要决定是否设置合规管理部门

C.合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险

D.合规管理部门,是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位

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第8题
为描足实际业务和管理需要,CRM系统设置系统管理岗、高级管理岗、审核管理岗、统计分析岗、中间业务管理岗、客户管理岗、客户服务岗、客户经理管理岗、客户经理主管岗、产品经理岗、客户经理岗、风险经理岗、综合部主管岗、综合管理员岗等岗位角色,并赋予了相应功能权限。()此题为判断题(对,错)。
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第9题
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,集团客户授信业务风险是指由于()等情况,导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息,或给商业银行带来其他损失的可能性。

A.商业银行对集团客户多头授信

B.集团客户经营不善

C.集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况

D.商业银行对集团客户过度授信

E.商业银行对集团客户不适当分配授信额度

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第10题
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,集团客户授信业务风险是指由于()等情况,导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息,或给商业银行带来其他损失的可能性。

A.商业银行对集团客户多头授信

B.集团客户经营不善

C.集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润

D.商业银行对集团客户过度授信

E.商业银行对集团客户不适当分配授信额度

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第11题
监管部门、重要政府部门或系统性大客户急办的新产品,在立项环节应遵循什么样的流程()。

A.无需经计划和立项环节

B.由业务主管部门以签报形式会签产品研发部

C.报业务主管部门主管行领导和产品研发部主管行领导双签批准

D.在立项环节简化操作

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