理财规划师关注客户的技巧可以用SOLER表示,对各个字母代表的含义解释正确的有 ()。
A.S——Squarely(保持适当的距离)
B.O——Open(采取一种开放的姿势)
C.L——Lean(向客户倾斜)
D.E——Eye(保持眼神的交流)
E.R——Relaxed(放松地去交流)
A.S——Squarely(保持适当的距离)
B.O——Open(采取一种开放的姿势)
C.L——Lean(向客户倾斜)
D.E——Eye(保持眼神的交流)
E.R——Relaxed(放松地去交流)
理财规划师关注的技巧可以用SOLER表示,其中O表示()。
A.保持适当的距离
B.采取一种开放的姿势
C.向客户倾斜
D.保持眼神的交流
在建立客户关系的过程中,理财规划师的沟通技巧中正确的是()。
A.建立客户的方式是单一的
B.要懂得运用各种非语言的沟通技巧
C.在与客户交谈时要尽量避免使用专业化的语言
D.涉及投资回报率等财务指标方面,应该给出确定的承诺让客户放心
A.无须语言,只要微笑或者点头就可以表示理解和赞同,客气地鼓励客户继续说下去
B.转述
C.客户说不清楚的时候,理财规划师可以问他一些问题,让他换一种说法,帮助理清思路,顺畅地表达出来
D.理财规划师也可以谈自己对问题的看法,不完全顺着客户的意思
E.规划师的想法与客户的不同时,客户不一定能接受,此时规划师不必要考虑客户的理解能力和当时的情绪
下面有关理财规划师在对现金流量表进行分析时需要注意的事项的说法不正确的是 ()。
A.理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
B.对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注,这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘
C.理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况
D.理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量
A.职业定位
B.退休计划
C.职业成长
D.资产投资
A.理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
B.对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注,这些项目可以通过对客户历年收入支出表的时间序列分析来发掘
C.要把握收入支出表反映的是客户某一时点的财务状况
D.任何客户都应该努力保持正的净现金流量
E.要把握收入支出表反映的是客户某一时段内的财务状况
作为理财规划师,对汇率应该特别关注,尤其是美元、欧元、日元和港币的汇率。 ()
A.正确
B.错误
理财规划师必须要熟悉宏观经济形势,下列不属于理财师所要关注的宏观经济变量的是()。
A.利率
B.税率
C.汇率
D.流动比率
通常情况下,理财方案的执行人是()。
A.客户本人
B.理财规划师
C.客户指定的除理财规划师外的其他专业人士
D.理财规划师所在机构