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[单选题]

我行业务人员在上门核实商户的经营情况时需拍摄商户照片包括但不限于商户门头、主要经营场所()

A.商户主要经营人

B.商户存货

C.商户POS机具

D.商户营业执照

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C、商户POS机具

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第1题
企业注册地和经营地不一致时,在我行开立单位银行结算账户前应由两名银行工作人员至单位注册地或经营地上门核实()
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第2题
由业务受理机构指派业务人员上门核实客户身份后当场进行办理,其中对于需审核的业务,受理网点需同时指派经办人员和审核人员上门办理。()
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第3题
采取审慎办理的原则,由代理人持特殊客户签字(如客户无法签字,需加印指模)的《泉州银行特殊客户延伸服务授权书》(附件2),前来我行网点办理业务,网点具体办理时需坚持以下原则()

A.双人上门调查办理(上门人员需由网点主管指派)

B.当场核实客户和代理人身份证件

C.通过电话方式报告网点主管,由网点主管指定柜员进行客户身份联网核查,识别客户身份

D.客户能够真实表达业务申请意见

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第4题
法定代表人、网银管理员变更,需先进行冻结、客户经理完成上门核实后,填写《对公客户核实表》、经经营团队负责人审批通过后交运营解冻()
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第5题
日常办理企业账户业务,加强客户开户资料的审核,提高对客户经理所提交尽调报告,尽调照片的审查力度,通过资料无法判断公司实际经营,需进一步加强核实并留存核实记录。不断提高鼓面人员识别异常、识别虚假的能力。对于核查上门尽调照片的要点()
A.企业地址是否真实,加强关注地址为自主申报的企业B.企业是否挂牌经营,加强关注挂牌是否临时张贴、是否存在P图情况C.企业是否有办公人员,加强关注办公环境是否简陋,疑似临时租赁或搭建D.不同企业使用同一地址(尽调照片一模一样),加强关注同一客户经理经办的同类型账户E.如对尽调存疑,应主动增加核实手段,包括不限于通过录音电话向经营所在地物业了解企业的经营情况(可灵活询问有无员工正常上下班,收寄快递外卖等);以及要求客户配合提供企业的房产证明或租赁合同、物业费、水电费缴费单等
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第6题
客户本人无民事行为能力、限制民事行为能力、意识不清的情况下,网点人员可以按照哪几种方式进行核实()

A.无需核实

B.上门核实

C.视频核实

D.因客户原因无法进行上门核实,需填写情况说明,注明无法上门核实的原因

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第7题
下列关于单位定期存款开户证实书的挂失要求,()是不正确的。

A.挂失申请书上需加盖单位公章及法定代表人(单位负责人)章。

B.派专人上门核实后,即可补开新证实书。

C.客户应出具单位公函。

D.派专人上门核实其真实性,核实人在“申请书”上注明情况并加盖名章。

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第8题
下列关于单位通知存款挂失存单业务的描述,()不符合要求。

A.“挂失申请书”上需加盖单位公章及法定代表人(单位负责人)章。

B.次日补开新《证实书》。

C.存款人应出具单位公函。

D.开户银行应派专人上门核实其真实性,单位核实人须在“挂失申请书”上注明情况并加盖名章。

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第9题
上门核实业务应由我行双人上门与法定代表人或财务负责人对单位的开户意愿、单位证照真实性及办理开户业务财务人员的真实身份进行核实确认。()
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第10题
个人客户在我行办理开户业务时我行柜员需对客户提供证件的()进行核实并留存个人客户的身份证件电子影像。
个人客户在我行办理开户业务时我行柜员需对客户提供证件的()进行核实并留存个人客户的身份证件电子影像。

A.真实性

B.有效性

C.合法性

D.可塑性

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第11题
我行上门服务所交回的印鉴卡,需在印鉴卡正面下方“上门人员签字”处双人及支行长签字()
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