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[判断题]

除了储蓄、债券、股票和商业保险,还有一个收益高的投资理财途径,就是自己创业开公司。()

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第1题
案例九:李均夫妇有一个女儿,今年8岁,为了让孩子在今后的成长过程中接受高质量的教育,李军夫妇打
算为孩子建立教育储备金。

李均一家的财务状况为:李均今年30岁,是某贸易公司的业务员,每月税前工资为12000元。妻子周燕今年28岁,就职于某事业单位,每月税前收入为6500元。夫妇两人于2008年末购买了一套现房,总价95万,首付50万,余额按揭,按揭利率为6.6%,采取等额本息还款方式,15年还清,目前已还了一个月。除了每月需要偿还的房贷以外,李均一家每月的生活开支保持在4000元左右。为应付日常开支需要,李均家里常备有15000元的现金。两人在银行的存款约有12万元,其中包括银行利息约2000元(税后)。此外还有价值10万元的债券基金,包括全年的收益7000元。由于李均夫妇所在单位为他们提供了必要的社会保障,他们没有购买商业保险。去年,李均一家全家外出旅游一次,花销10000元。

假设:各项财务信息截至2008年12月31日,数据采集时间为2009年1月。

根据案例九,回答下列题目:

理财规划师通常以()作为编制客户资产负债表的直接基础。

A.客户登记表

B.客户数据调查表

C.银行提供的客户财务信息

D.客户陈述与会谈纪录

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第2题
下列除了哪项,都属于GDP组成部分中的投资支出()

A.企业固定投资

B.住房投资

C.股票和债券投资

D.存货投资

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第3题
考虑到袁先生一家储蓄较高,完全可以用每年储蓄的部分资金进行投资,合理的理财建议为()。A.定期

考虑到袁先生一家储蓄较高,完全可以用每年储蓄的部分资金进行投资,合理的理财建议为()。

A.定期定额投资,全部投资小盘股票基金

B.定期定额投资,全部投资长期债券基金

C.定期定额投资,选择1~2只管理良好的平衡型基金

D.全部投资于股票,以期获得高收益

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第4题
现年28岁的路先生在某进出口贸易公司担任高级职员,每月税前收入为9000元。路先生的妻子黄女士今年
27岁,在一家外资企业担任文员,每月税前收入为5500元。他们有一个宝贝女儿,今年3岁,正在上幼儿园。路先生夫妇刚刚购买了一套价值60万元的住房,贷款总额为40万元,贷款利率5.5%,20年还清,他们采取的是等额本息还款方式,刚刚还款一个月。路先生目前在银行的存款有10万元,其中包括银行利息约1200元(税后)。由于路先生认为投资股票的风险比较高,所以路先生除银行存款外只有总值5万元的债券基金,包括全年取得的收益2100元。路先生并无其他投资。为应付日常开支需要,路先生家里常备有3000元的现金。除了每月需要偿还的房贷以外,路先生一家每月的生活开支保持在3500元左右。去年,路先生一家除全家外出旅游一次花销6000元外,并无其他额外支出。由于路先生夫妇所在单位为他们提供了必要的社会保障,因此他们尚未对购买商业保险形成足够的认识。考虑到以后子女教育是一项重要的支出,路先生决定从现在开始就采取定期定额的方式为孩子储备教育金。注:各项财务信息截至2005年12月31日,数据采集时间为2006年1月10日。

客户资产负债表编制的直接基础通常是()。

A.客户陈述与会谈记录

B.客户登记表

C.客户现金流量表

D.客户数据调查表

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第5题
除了上述资金准备外,路先生还准备为孩子在未来开设一个教育储蓄账户,其额度最高可达()。A.5000元B

除了上述资金准备外,路先生还准备为孩子在未来开设一个教育储蓄账户,其额度最高可达()。

A.5000元

B.10000元

C.20000元

D.50000元

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第6题
唐代是一个宗教文化的时代,除了佛教、道教外,还有()()()()()可以在这里找到它的信众。
唐代是一个宗教文化的时代,除了佛教、道教外,还有()()()()()可以在这里找到它的信众。

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第7题
张先生夫妇今年42岁,有一个儿子今年9岁。夫妇2人经营一家服装贸易公司,受金融危机影响,今年以来效
益大幅度下滑。根据理财规划师的建议,他们认为有必要给儿子的教育做好规划,一下产品中,()值得他们优先考虑。

A.教育保险

B.教育储蓄

C.教育信托

D.债券型基金

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第8题
印度数学家认识到零除了在别的数之间起空位作用外还有它独立的存在性——零本身理所当然地是一个数,它表示()

A.“没有”这个量

B.“虚无”

C.一个运算结果

D.一个空位

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第9题
理财规划师应找出理财计划中不合理的部分并加以修改,在修改过程中,理财规划师应主动邀请客户讨论
,并鼓励客户提出意见。一般来说,修改做法中不包括()。

A.提高储蓄的比例

B.参加额外的商业保险计划

C.增加消费支出

D.进行更多高收益率的投资

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第10题
金融衍生工具又称金融衍生产品,是与()相对应的一个概念。

A.基础金融产品

B.股票

C.债券

D.国库券

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第11题
原意承受较高风险的投资者显然希望获得一个更高的收益率,因为需要对证券投资的收益水平加以度量,下列因素变动会直接影响债券到期收益率的是()。

A.债券面值

B.票面利率

C.市场利率

D.债券购买价格

E.股票收益率

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