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[单选题]

银行办理境内企业人民币境外放款业务,应严格按照展业原则,审核材料的规范性、完整性、真实性及材料之间的一致性,履行尽职审查责任,确保客户身份及业务背景真实、合规。以下不是展业原则的是()。

A.了解客户

B.了解业务

C.了解企业

D.尽职审查

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第1题
以境内人民币贷款资金购汇用于办理境内企业境外放款业务。()
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第2题
境内企业人民币境外放款业务的放款人应注册成立()年以上,与借款人之间应具有股权关联关系。

A.1

B.2

C.3

D.4

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第3题
境内非金融机构人民币境外放款业务需要开立人民币专用存款账户,但银行无需报送“涉外资金专用账户信息”()
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第4题
办理外商人民币直接投资业务时,银行应审核境外投资者提交的()等材料,为其办理前期费用向境内人民币银行结算账户的支付。
办理外商人民币直接投资业务时,银行应审核境外投资者提交的()等材料,为其办理前期费用向境内人民币银行结算账户的支付。

A.支付命令函

B.资金用途说明

C.资金使用承诺书

D.人民币银行审批件

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第5题
开户主体因发放外币委托贷款.参与外币资金池.境外放款.购买保本型理财产品及经登记或核准的其他资本项目业务需办理境内外汇划转手续的,银行可在审核交易真实性证明文件后直接办理。()
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第6题
根据《关于银行业金融机构境外贷款业务有关事宜的通知》(银发〔2022〕27号),以下有关银行业金融机构境外贷款业务的说法正确的是()。

A.境内银行应按照审慎经营原则,在境外贷款余额上限内按规定自主开展境外贷款业务,鼓励对有实际需求的境外企业优先采用人民币贷款

B.境内银行境外贷款业务的贷款利率应符合商业原则,在合理范围内确定

C.境内银行可通过向境外银行融出资金等方式间接向境外企业发放一年期以上(不含一年期)本外币贷款

D.境内银行向境外企业发放一年期以下(含一年期)的间接贷款,按照银行同业业务管理

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第7题
企业境外放款汇回资金超过境外放款余额与约定利息之和的,银行可以根据企业的说明和外汇局的批准为其办理入账业务。()
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第8题
银行可在“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职审查”三原则基础上,为个人办理其他经常项目人民币跨境结算业务”,其中个人包括境内个人和境外个人。()
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第9题
办理境外放款资金汇出业务时,如企业本次汇出金额超过尚可汇出金额,银行可审核业务资料后酌情为其办理汇出业务。()
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第10题
银行办理跨境人民币出口业务时,以下说法错误的是()。

A.列入重点监管企业名单内的出口企业不能办理跨境人民币结算业务

B.列入重点监管企业名单内的出口企业不能将出口资金存放境外

C.应加强业务审核

D.应妥善保存相关文件资料

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第11题
境内企业人民币境外放款期限超过()的应向当地人民银行进行备案。

A.3年

B.4年

C.5年

D.1年

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