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[判断题]

经识别后集团客户仅有一个成员单位在本行有授信需求的,由该成员行将客户识别及与其他分行沟通情况报总行经营部门批准后,比照单一客户开展授信。()

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第1题
集团客户授信审批通过后,集团客户成员单位单户授信业务按单户授信风险敞口额度确定审批权限。()
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第2题
下列关于授信额度的说法,正确的有()

A.单笔贷款授信额度适用于被指定发放的贷款本金,一旦经过借贷和还款后,不得被重复借贷

B.借款企业信用额度不包括来自贷款的汇率等问题所造成的风险敞口

C.借款企业的作用额度是指银行授予某个借款企业的所有授信额度的总和

D.集团授信额度指授予各个集团成员的授信额度的最大值

E.集团额度必须由一个对所有集团关系负责的会计主管进行监管和控制

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第3题
在操作风险识别工作中,发现某网点有下述四种现象,明确为外部欺诈的有()。
在操作风险识别工作中,发现某网点有下述四种现象,明确为外部欺诈的有()。

A.客户利用虚假的或不完整的变更申请资料变更账户名称或支付方式等账户信息

B.客户利用虚假的或过期的材料进行开户

C.本行员工通过存款交易,无现金办理存款业务

D.本行员工通过中间业务代付代收业务系统,采用批扣等形式,私自扣划客户资金

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第4题
开户单位在规定的现金使用范围内从开户银行提取现金,应当写明用途,由()签字盖章,经开户银行审核后,予以支付现金。

A.单位负责人

B.财会部门负责人

C.出纳

D.内部审计人员

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第5题
工程单位普通贷款中,新系统下原则上一个客户只开立一个贷款账号,对于有特殊要求的客户,经()出具工作联系单,可通过集中开户功能开立多个贷款账号。

A.营运主管

B.授信经营部门

C.支行

D.金融服务中心

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第6题
对于廉租住房建设贷款的管理正确的()。

A.借款人在本行开立资金监管专户

B.专户支付凭客户经理签字的联系单及客户提供的业务委托书

C.核算的科目有124

D.核算的科目有125

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第7题
各省费率是由()路段经营单位在路段开通前按程序向相关主管部门提出申请,经批复后将结果报送到省(区、市)中心,由省(区、市)中心负责制作成(或更新)省级计费参数。

A.省(区、市)

B.各省

C.相关省份

D.省、市

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第8题
在识别和评估舞弊导致的重大错报风险时,注册会计师应当假定被审计单位在收入确认方面存在舞弊
风险。()

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第9题
《中国铁路上海局集团有限公司客运服务质量监督监察办法(上铁客〔2019〕474号)规定:下列属于客运监察职责的有:()。

A.监督检查相关单位在旅客运输过程中执行国家法律法规和国铁集团、集团公司有关规章、制度、标准等情况

B.监督检查站车客运服务设备设施、备品的质量和使用情况

C.监督检查站车客运工作人员作业标准、作业纪律、质量规范的执行情况

D.监督检查站车秩序、售票组织、候车乘降、服务引导、环境卫生、饮食供应、行包运输、多元经营、结合部管理等情况

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第10题
对于因特殊原因只能提供上级机构营业执照等有效证件的本地集团,经客户申请后可办理集团入网业务。()
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第11题
5343-账户余额/交易明细查询业务指客户持成员行银行卡/折可在本行营业网点柜面查询人民币______余额、可用余额和该账户交易明细。

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