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[单选题]

以下哪些情况可能导致客户风险状况发生实质性变化。()①客户重要身份信息发生变更②涉及司法机关调查或处罚③涉及行业监管部门调查或处罚④涉及行业自律组织调查或处罚⑤涉及权威媒体案件报道

A.①②③⑤

B.①②③④

C.①②

D.①②③④⑤

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第1题
当出现以下哪些情形时,应考虑重新评定客户风险等级?()

A.当客户变更重要身份信息

B.司法机关调查本金融机构客户

C.客户涉及权威媒体的案件报道

D.客户涉嫌洗钱犯罪等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时

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第2题
当客户变更重要身份信息、司法机关调查本部门或分支机构客户、客户涉及权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时,分支机构应考虑重新评定客户风险等级()
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第3题
与客户业务关系存续期间,当客户()等可能导致风险状况发生实质性变化的事发生,涉嫌洗钱犯罪的,营业机构应报告总部反洗钱管理部门,通过“评级结果再调整”模块适时调整客户洗钱风险等级。

A.客户变更重要身份信息

B.被司法机关调查

C.涉及权威媒体的案件报道

D.开立新户时

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第4题
以下哪些属于客户开发与信用管理环节可能出现的风险()。

A.现有客户管理的不足,可能导致老客户丢失。

B.潜在市场需求开发不够,可能导致客户丢失或市场拓展不利。

C.客户档案的不健全,可能导致客户选择不当。

D.缺乏合理的资信评估,可能导致销售款项不能收回。

E.销售政策不合理,会使消费者失去信心。

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第5题
隐瞒病史被拒赔风险最大,以下哪些情况却不太可能被拒赔()
隐瞒病史被拒赔风险最大,以下哪些情况却不太可能被拒赔()

A、保单刚刚过期,自己还没来得及续费就发生风险

B、小保险公司运营不稳定,导致跑路破产,理赔时找不到人

C、职业变动导致高危职业拒赔

D、不在保障范围内,属于免责事项

E、理赔材料被保险业务员弄丢,且无法弥补

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第6题
根据《商业银行授信工作尽职指引》,中长期授信需求应关注()。

A.利率风险

B.客户的劳资情况

C.第二还款来源情况恶化

D.产品质量可能导致产品销售的下降

E.经营不善导致的盈利下降

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第7题
以下属于判断性信息的有()。

A.投资金额

B.所拥有的房产状况

C.客户对风险的态度

D.客户对未来生活的期望

E.客户债务情况

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第8题
哪些情况可能导致挖掘机发生火灾?()

A.燃油、液压油、润滑脂的泄露

B.电路短路

C.隔热罩损坏

D.可燃物堆积

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第9题
下列哪种情况属于金融机构面临的市场风险()。

A.美元汇率走低导致金融机构资产负债价值发生波动

B.流动性资产准备不足导致的金融机构出现挤兑现象

C.央行上调存款准备金率导致商业银行可用准备金减少

D.商业银行业务系统存在漏洞导致客户信息泄露

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第10题
流动资金贷款期限应根据客户以下哪些情况确定().
流动资金贷款期限应根据客户以下哪些情况确定().

A.生产经营周期

B.产品销售额

C.预期现金流

D.资信状况

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