某理财规划师在进行客户心理分析时,发现某客户对于办公室环境特点的要求是“喜欢在一个整洁且不受
A.直觉型
B.思想型
C.内在感觉型
D.外在感应型
A.直觉型
B.思想型
C.内在感觉型
D.外在感应型
A.消费不足理论
B.心理理论
C.创新理论
D.政治周期理论
以下关于签订理财规划服务合同说法错误的是()。
A.签订合同应以所在机构的名义,而不能以个人的名义
B.理财规划师在客户解释合同条款时,如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义,则应提请所在机构的相关部门进行修改
C.合同签订完毕后,理财规划师应自己留存原件
D.不得向客户作出收益保证或承诺,也不得向客户提供任何虚假或误导性信息
A.签订合同应以所在机构的名义,而不能以个人的名义
B.理财规划师在向客户解释合同条款时,如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义,则应提请所在机构的相关部门进行修改
C.不得向客户做出收益保证或承诺
D.合同签订完毕后,理财规划师应自己留存原件
E.不得向客户提供任何虚假或误导性信息
关于本案,()说法正确。
A.某公益机构不是自然人,不能取得50万元
B.胡志军与叶强在继承叶天遗产的问题上,所享有的法律上的权利义务是一致的
C.叶天可以以叶强为受托人,叶明为受益人设立信托
D.理财规划师在分析本案例时,需要了解客户婚姻的有效性
A.进攻型
B.攻守兼备型
C.防守型
D.无法确定
下面有关理财规划师在对现金流量表进行分析时需要注意的事项的说法不正确的是 ()。
A.理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
B.对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注,这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘
C.理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况
D.理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量
理财规划师在分析客户需求时,了解客户的财务状况非常重要,()属于客户的财务信息。
A.客户的婚姻状况
B.客户的风险管理信息
C.客户的家庭成员
D.进行教育规划时客户对子女的期望
A.向客户说明财产传承规划的意义,并向客户说明理财规划师在制定财产传承规划时了解客户家庭成员情况的重要性
B.收集与客户财产传承规划有关的信息
C.对客户的家庭成员财产继承信息进行分析
D.代理客户对侵害其财产的行为提起诉讼
A.签订合同应以所在机构的名义
B.如合同是多页,要求客户在最后一页签字
C.如发现合同某一条款出现歧义,应提请相关部门进行修改
D.不得向客户作出收益保证或承诺
E.合同签订后应送交档案管理部门存档
理财规划师在和客户沟通时做法正确的是()。
A.提问“为什么你打算在60岁退休?”
B.为节约客户时间一次提问两个问题
C.提问客户不懂得玩呢提以体现自己的专业
D.在会谈快结束时进行总结