理财规划师给客户进行资产配置时,不需要考虑()。A.每大类资产和子类资产的风险、收益特征B.哪种
理财规划师给客户进行资产配置时,不需要考虑()。
A.每大类资产和子类资产的风险、收益特征
B.哪种类型的资产与投资目标匹配度最好
C.客户资金来源的合法性
D.可获得信息的数量和质量
理财规划师给客户进行资产配置时,不需要考虑()。
A.每大类资产和子类资产的风险、收益特征
B.哪种类型的资产与投资目标匹配度最好
C.客户资金来源的合法性
D.可获得信息的数量和质量
A.系统风险
B.利率风险
C.非系统风险
D.市场风险
A.将房产作为必备的资产配置
B.不必盲目求大
C.无需一次到位
D.量力而行
在制定财产分配规划时,理财规划师不需要()。
A.了解客户的职业背景
B.确定客户的财产分配目标
C.选择适当的财产分配工具
D.分析客户的财产状况
A.资产配置比例为80%股票+20%债券的基金
B.资产配置比例为80%债券+20%股票的基金
C.资产配置比例为50%股票+50%债券的基金
D.资产配置比例为95%股票+5%现金的基金
A.客户资产的价值应以当前市场公允价值为定价依据
B.按负债流动性大小,客户的负债可分为流动负债和长期负债
C.客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准,但是有些物品即使客户不拥有其所有权,但是享有使用权,也应被当成客户资产
D.对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行,对于尚未确定数额的债务,理财规划师应帮助客户进行评估测算,并尽量选取较大的数值填入资产负债表中
退休后,王先生决定将个人账户资产全部取出。在随后的资产配置中,()是不必要的做法。
A.找理财规划师,寻求合理建议
B.可以适当持有股票,以规避通货膨胀的风险
C.不应再持有股票,以债券和现金为主
D.应保持较好的流动性
A.客户资产的价值应以当前市场公允价值为定价依据
B.客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准,但是有些物品即使客户不拥有其所有权,但是享有使用权,也应被当成客户资产
C.按负债流动性大小,客户的负债可分为流动负债和长期负债
D.对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行,对于尚未确定数额的债务,理财规划师应帮助客户进行评估测算,并尽量选取较大的数值填入资产负债表中
A.储蓄及缴息能力
B.储蓄与投资能力
C.投资与缴息能力
D.收人增长与投资能力
如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息,给客户造成损害的,首先承担责任的是 ()。
A.理财规划师所在机构
B.理财规划师
C.两者同时追究
D.视情况而定
A.理财规划师不需要重申方案实施成本
B.理财规划师需要重申方案实施成本
C.在客户理解理财规划方案有困难的时候,理财规划师应该协助客户理解理财方案
D.客户自行理解理财方案