A.高级合规人员的继任计划
B.足够的资本缓冲以支付3个月的营业费用
C.向全体员工清楚地传达职业道德和操守
D.对所有客户的加强版尽职调查政策
A.年度员工培训
B.在对所有的客户进行身份识别按照统一标准
C.所有的在客户身份识别过程中签署的文件需要被银行另外一个没有参与开立账户过程的高级经理来审核
D.客户接纳原则
A.客户在线上开户(门户网站、企业手机银行、微信小程序、手持终端)提交开户申请时,增加开户联动签约项目确认画面,客户可以选择取消签约项目
B.尽职客户在线上开户(门户网站、企业手机银行、微信小程序、手持终端)提交开户申请时,无法选择取消签约项目,须尽职调查环节取消
C.尽职调查人员在录入时,可以根据客户的实际要求,对联动签约项目进行修改
D.尽职调查联动签约选择“否”,系统不自动签约,不产生“对公开户/签约实物领取”任务
A.对风险的评估和尽职调查的水平必须考虑到代理银行客户的特殊风险
B.金融机构可以依赖代理银行客户或者可靠第三方获得的公开可得信息
C.金融机构的政策和流程应该基于他们对风险的定义对代理银行客户信息周期性审核
D.金融机构应该常规进行现场访问包括对代理银行客户自己的客户记录的审核
E.金融机构可以认为代理银行客户如果受限于一个国际认可的法律环境,那么它在反洗钱斗争中是充分的
A.两个机构之间是否有法律互助条约
B.隐私和数据保护规则是否允许银行与附属机构共享信息
C.代理交易商代销商是否可以依赖银行的尽职调查
D.两个机构是否有账户或正在为客户开立账户