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[多选题]

理财规划师要对客户现行财务状况进行分析,其分析的主要内容包括()

A.客户家庭资产负债表分析

B.客户家庭现金流量表分析

C.客户财务比率分析

D.客户婚姻状况分析

E.对客户子女的状况进行分析

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第1题
理财规划师要对客户现行财务状况进行分析,其分析的主要内容包括()。

A.客户家庭资产负债表分析

B.客户家庭收入支出表分析

C.客户财务比率分析

D.客户婚姻状况分析

E.对客户子女的状况进行分析

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第2题
理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括()。A.财务比率分析B.客户家庭利润表分析C.客户家庭

理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括()。

A.财务比率分析

B.客户家庭利润表分析

C.客户家庭资产负债表分析

D.客户家庭现金流量表分析

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第3题
理财规划师为客户制订理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。

A.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都做出确切的预测

B.客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成,与收入预测不同,理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测,不必考虑各种非经常性支出的未来情况

C.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测

D.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排

E.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失

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第4题
理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括()。A.客户家庭资产负债表分析B.客户家庭现金流量表

理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括()。

A.客户家庭资产负债表分析

B.客户家庭现金流量表分析

C.财务比率分析

D.客户婚姻、子女状况

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第5题
对客户的财务状况进行分析是理财规划师开始实施理财方案的第一步。()A.正确B.错误

对客户的财务状况进行分析是理财规划师开始实施理财方案的第一步。()

A.正确

B.错误

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第6题
下面有关理财规划师在对现金流量表进行分析时需要注意的事项的说法不正确的是()。A.理财规划师

下面有关理财规划师在对现金流量表进行分析时需要注意的事项的说法不正确的是 ()。

A.理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例

B.对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注,这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘

C.理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况

D.理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量

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第7题
理财规划师在分析客户需求时,了解客户的财务状况非常重要,()属于客户的财务信息。A.客户的婚姻状

理财规划师在分析客户需求时,了解客户的财务状况非常重要,()属于客户的财务信息。

A.客户的婚姻状况

B.客户的风险管理信息

C.客户的家庭成员

D.进行教育规划时客户对子女的期望

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第8题
理财规划师不同于专业的职业规划师,在对客户进行职业建议时,理财规划师更看重的是客户现在和未来
的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议的过程一般不包括()。

A.询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向,确定职业发展范围

B.试着让客户分析自己的性格、所处环境的优势和劣势

C.制订客户的资产负债表,深入分析财务状况,列出未来可能会出现的财务危机

D.代客户确定其职业选择

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第9题
理财规划师在为客户做理财规划时,首先要与客户建立客户关系,除此之外,还包括()。

A.制定理财方案

B.收集客户信息

C.分析客户财务状况

D.实施理财计划

E.持续理财服务

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第10题
对客户的收入支出表进行分析时,需注意的事项包括()。

A.理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例

B.对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注,这些项目可以通过对客户历年收入支出表的时间序列分析来发掘

C.要把握收入支出表反映的是客户某一时点的财务状况

D.任何客户都应该努力保持正的净现金流量

E.要把握收入支出表反映的是客户某一时段内的财务状况

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