钱先生与太太今年均为39岁,有一个8岁的儿子,全家人每月的生活费支出为4000元,每月休闲娱乐消费一
A.46.15
B.52.22
C.61.35
D.65.24
A.46.15
B.52.22
C.61.35
D.65.24
理财规划师在为方先生家庭制定保险规划时,()的做法是正确的。
A.方先生和方太太都不经常出差,因此不需投保意外险
B.方先生和方太太作为家庭经济支柱,都应该补充合适的商业保险
C.儿子是家庭的希望,需要优先考虑投保高额人寿险
D.因为有社保,所以方先生夫妇不用考虑养老类的商业保险
根据案例四,回答下列题目:
杨先生一家应该优先为()投保。
A.杨先生
B.杨太太
C.杨扬
D.杨先生的父亲
根据案例四,回答下列题目:
孙先生夫妇家庭的结余比率为()。
A.0.64
B.0.74
C.0.79
D.0.84
柳先生在50岁时需准备()退休基金才能实现自己的生活目标。
A.338235元
B.340791元
C.342120元
D.343546元
A.必要的资产流动性
B.合理的消费支出
C.实现教育期望
D.积累财富
客户资产负债表编制的直接基础通常是()。
A.客户陈述与会谈记录
B.客户登记表
C.客户现金流量表
D.客户数据调查表
根据唐先生的财务状况,可以计算出该家庭的结余比率应为()。
A.0.62
B.0.68
C.0.74
D.0.83
李均一家的财务状况为:李均今年30岁,是某贸易公司的业务员,每月税前工资为12000元。妻子周燕今年28岁,就职于某事业单位,每月税前收入为6500元。夫妇两人于2008年末购买了一套现房,总价95万,首付50万,余额按揭,按揭利率为6.6%,采取等额本息还款方式,15年还清,目前已还了一个月。除了每月需要偿还的房贷以外,李均一家每月的生活开支保持在4000元左右。为应付日常开支需要,李均家里常备有15000元的现金。两人在银行的存款约有12万元,其中包括银行利息约2000元(税后)。此外还有价值10万元的债券基金,包括全年的收益7000元。由于李均夫妇所在单位为他们提供了必要的社会保障,他们没有购买商业保险。去年,李均一家全家外出旅游一次,花销10000元。
假设:各项财务信息截至2008年12月31日,数据采集时间为2009年1月。
根据案例九,回答下列题目:
理财规划师通常以()作为编制客户资产负债表的直接基础。
A.客户登记表
B.客户数据调查表
C.银行提供的客户财务信息
D.客户陈述与会谈纪录
根据案例三,回答下列题目:
根据题意可以推测出张先生在()岁时退休。
A.60
B.85
C.50
D.80