商业银行一般从哪几方面对操作风险进行监测()。
A.人员因素
B.内部流程
C.系统缺陷
D.外部事件
A.人员因素
B.内部流程
C.系统缺陷
D.外部事件
A.制定并执行风险为本的合规管理计划
B.审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性
C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南
D.积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险
E.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据,建立合规风险监测指标
A.管理者的品德与诚信度
B.行业的周期性
C.企业现金流量
D.产品研发
A.项目产品市场情况分析
B.贷款项目是否符合国家整体布局和地区经济结构的需要
C.贷款项目是否符合国家产业政策
D.项目产品的竞争力分析
E.贷款项目是否符合地区经济结构的需要
A.定义帐号权限变更流程,在流程中包含申请、审批环节,在权限变更过程中严格遵照流程执行
B.牵头定期梳理敏感数据访问权限,明确人员职责、角色与权限三者之间的对应关系。严格遵循“权限最小化”原则进行帐号授权,及时回收多余权限
C.按照从帐号管理要求,对帐号权限变更操作合规性进行审计
D.明确与平台使用方的安全责任
A.风险指标
B.贷款风险
C.风险指数
D.风险预警信号
A.系统性处置
B.预警性处置
C.预控性处置
D.全面性处置
A.在风险预警报告已经作出,而决策部门尚未采取相应措施之前,由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施,避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响
B.在风险预警报告已经作出,而决策部门尚未采取相应措施之前,从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险,使风险预警信号回到正常范围
C.商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统详细的分析后,从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险,使风险预警信号回到正常范围
D.商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统详细的分析后,由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施,避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响