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[多选题]

在个人理财业务的销售文本中,应记录以下哪些信息()。

A.产品特点

B.产品性质

C.风险提示

D.消费者及银行的权利义务

E.主要规则

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更多“在个人理财业务的销售文本中,应记录以下哪些信息()。”相关的问题
第1题
以下()属于邮储银行个人人民币理财业务中的理财产品销售文本。

A.客户风险评估产问卷

B.宣传单

C.海报

D.理财产品说明书

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第2题
在未提供客观证据的情况下,以下关于理财产品宣传销售文本用词恰当是()。

A.最有价值

B.理财有风险,投资需谨慎

C.名列前茅

D.无风险

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第3题
理财业务宣传销售文本的制作、发放由总行统一管理和授权,各分支行不得擅自制作和分发宣传销售文本。()
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第4题
邮储银行个人理财产品的销售应通过邮储银行理财类业务系统办理。交易渠道包括:营业机构柜面和电子自助渠道。()
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第5题
个人理财业务销售人员应妥善保管的资料有()。
个人理财业务销售人员应妥善保管的资料有()。

A.个人投资者风险承受能力评估问卷

B.产品说明书

C.理财产品协议

D.理财产品认购申购委托书

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第6题
商业银行应当向销售人员提供每年不少于40小时的培训,确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度,熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。()
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第7题
个人理财销售人员目标客户的发掘可通过以下那些途径()。
个人理财销售人员目标客户的发掘可通过以下那些途径()。

A.根据日常收集的客户信息,锁定目标客户

B.借助我行客户信息管理系统(PCRM)、理财业务支持系统(CF

E.分析客户数据,确定目标客户

C.与对公客户经理或柜台人员组成营销团队,发现目标客户并推荐给营销人员

D.通过其他方式发现目标客户

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第8题
关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的是:()
关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的是:()

A.应区分理财顾问服务于一般性业务咨询活动

B.必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见

C.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用

D.在理财顾问服务中,客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

E.在理财顾问服务中,商业银行不为顾客提供投资建议,主要是解答业务的服务办法

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第9题
个人理财业务销售操作规程所指销售人员,是指由()为理财客户提供投资咨询、产品推介、风险揭示、产品认购与售后服务等的理财业务从业人员。

A.各级行个人金融部门和网点

B.各级行个人金融部门

C.网点

D.各级行个人贷款部门

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第10题
下列关于个人理财业务客户身份识别要点说法错误的是()。

A.核对身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实,是否在有效期内,是否为客户本人

B.个人客户理财业务的柜面签约或柜面购买可以由他人代为办理

C.对于客户身份证件为二代居民身份证的,应进行联网核查,并留存身份证复印件、影印件或电子影像;对于客户身份证为其他有效身份证件的,应按规定要求客户出示相应佐证

D.查验客户填写的客户姓名、证件类型、证件号码等信息是否与客户提交的身份证件或者其他身份证明文件相符,是否与理财销售系统显示的客户基本信息相符

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