商先生,某企业负责人;商太太,大学教师。二人均十分重视通过商业保险规避风险。 商先生公务繁忙,经
商先生,某企业负责人;商太太,大学教师。二人均十分重视通过商业保险规避风险。
商先生公务繁忙,经常会出差到外地,并且多乘飞机前往目的地。可以看出,商先生面临的()很高。
A.意外风险
B.健康风险
C.投资风险
D.生活风险
商先生,某企业负责人;商太太,大学教师。二人均十分重视通过商业保险规避风险。
商先生公务繁忙,经常会出差到外地,并且多乘飞机前往目的地。可以看出,商先生面临的()很高。
A.意外风险
B.健康风险
C.投资风险
D.生活风险
如果商太太投保了一份不含死亡保障的健康保险,则这份健康保险的标的是()。
A.商太太的身体
B.商太太的生命
C.商太太的身体和生命
D.商太太的身体、生命和财产
目前家庭有活期存款10万元,定期存款20万元,20万元的国债。秦先生曾在2006年听朋友的推荐,投资了10万元的某偏股型基金,到2009年底市值为14万元。此外,秦太太购买了某银行的理财产品30万元。综合考虑秦先生夫妇的风险承受能力,预计二人的年投资回报率为5%。
秦先生作为项目经理,平时应酬较多,平均每年需要2万元,秦太太是户外运动的爱好者,经常和朋友进行野外旅游,每年的外出和购买装备的费用需1万元。二人每年孝敬双方父母需2万元。目前,秦先生夫妇想请理财规划师通过理财规划为其解决以下问题:
1、随着孩子的成长,秦先生夫妇感到儿子的教育和生活花费日益增多,加上两套房子的房贷,资金压力很大,希望理财师能给出一个解决办法。
2、秦先生想知道目前只依靠单位福利的风险保障是否完备,如果不足,还需要补充哪些保险。
3、秦先生夫妇二人都曾在海外留学,因此,也计划在儿子长大后可以将孩子送往美国读大学,综合考虑美国学费和生活费的增长情况及我国的汇率变化。预计届时需要120万元的留学费用,这笔钱需要提前进行准备。
4、秦先生夫妇60岁时正常退休,因为平时秦先生工作较忙并且经常出差,二人很少一同旅游,因此秦先生夫妇希望退休后,可以有时间一同走走各地的风景名胜。而秦先生因为经常喝酒应酬,身体并不是很好,综合考虑各种休闲费用和医疗支出,二人预计以85岁为生存目标,至少需要180万元的养老费用
5、秦先生想更换一辆三厢的家庭用车,预计花费25万元。
提示:
信息收集时间为2009年12月31日。
不考虑存款利息收入。
月支出均化为年支出的十二分之一。
工资薪金所得的免征额为2000元。
计算过程保留两位小数,计算结果保留到整数位。
客户财务状况分析
如果商先生投保了一份附加医疗保障的交通意外险,则这份保险的标的是()。
A.商先生的身体
B.商先生的生命
C.商先生的身体和生命
D.商先生的身体、生命和财产
A.①②
B.①④
C.③④
D.①③
下列说法中较为合理的是()。
A.邹明有社保,不需要投保商业保险
B.邹太太应先投保社保,才能投保商业保险
C.邹明的保额要比邹太太的保额高
D.邹明一家的保费支出月平均控制在250元以内较合适
根据案例四,回答下列题目:
杨先生一家应该优先为()投保。
A.杨先生
B.杨太太
C.杨扬
D.杨先生的父亲
A.积极增加供给
B.畅通配送渠道
C.保障消费安全
A.82,500元
B.80,700元
C.65,000元
D.161,400元