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[判断题]

运营人员获得本行个人理财产品销售资格后,可由分行运营管理部门为其在新一代网点平台中配置相应角色为客户进行风险评估。()

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第1题
柜员销售基金及证券产品的,除具备总行个人银行理财产品销售资格外,还应具备证券业协会证券投资基金从业资格或通过基金销售人员资格。()
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第2题
获得理财产品销售资格的途径有()。

A.通过总行统一组织的理财产品销售资格考试取得“合格”及以上成绩

B.取得“金融理财师(AFP)”资格证书

C.取得“国际金融理财师(CFP)”资格证书

D.以上都是

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第3题
理财产品销售人员不得向老龄投资者销售风险等级在R4及以上的产品,已通过本行私人银行客户评估且持钻石卡的客户除外。()
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第4题
各级行()为个人理财产品销售管理的牵头部门。

A.个人金融部

B.公司业务部

C.投资银行部

D.运营管理部

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第5题
个人理财产品销售人员实行持证上岗制度。凡取得()均可从事个人理财产品销售工作。

A.尽职调查表

B.理财产品协议

C.个人投资者风险承受能力评估问卷

D.理财产品及风险和客户权益说明书

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第6题
个人客户银行理财产品销售是指营销人员将邮储银行开发设计的理财产品向个人客户进行()等活动行为。

A.宣传推介

B.办理申购

C.办理赎回

D.监督

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第7题
《商业银行理财产品销售管理要求》中提到,商业银行除本行渠道(含营业网点和电子渠道)以外,可以通过电视、电台、互联网等渠道对具体理财产品进行宣传。()
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第8题
个人理财产品销售人员应遵循“了解你的客户(KYC)”的原则,全面了解客户以下那些信息()。
个人理财产品销售人员应遵循“了解你的客户(KYC)”的原则,全面了解客户以下那些信息()。

A.年龄、职业、家庭状况

B.身高、体重

C.投资经验、财务状况

D.金融消费习惯

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第9题
关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的是:()
关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的是:()

A.应区分理财顾问服务于一般性业务咨询活动

B.必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见

C.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用

D.在理财顾问服务中,客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

E.在理财顾问服务中,商业银行不为顾客提供投资建议,主要是解答业务的服务办法

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第10题
根据《理财产品销售清算对账操作规程》,人工对账时,运营管理部和光大理财分别在新一代财富管理平台进行人工对账,核对当天赎回待转户与应入客户账金额是否一致。()
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