题目内容
(请给出正确答案)
[单选题]
在梳理信用卡申请环节的操作风险点时,员工反映对信用卡申请者电话核查时,有时申请者不能及时回答问题,且对方有边翻阅资料边回答的迹象,这一行为作为风险信号,对应的风险因素可能是()。
A.非法中介虚假申请
B.申请表填写存在差错
C.申请人信用状况不佳
D.申请资料遗失
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A.非法中介虚假申请
B.申请表填写存在差错
C.申请人信用状况不佳
D.申请资料遗失
A.定义帐号权限变更流程,在流程中包含申请、审批环节,在权限变更过程中严格遵照流程执行
B.牵头定期梳理敏感数据访问权限,明确人员职责、角色与权限三者之间的对应关系。严格遵循“权限最小化”原则进行帐号授权,及时回收多余权限
C.按照从帐号管理要求,对帐号权限变更操作合规性进行审计
D.明确与平台使用方的安全责任
A.经销商借用内部员工或关联公司员工等人的名义,办理汽车按揭贷款
B.经销商冒用他人身份证件办理按揭贷款
C.积压车辆突然热销
D.较短时间内同一经销商集中办理车辆按揭
A.梳理单位各类经济活动的业务流程
B.明确业务环节,系统分析经济活动风险
C.委托社会中介机构开展咨询或审计
D.确定风险点,选择风险应对策略
A.产品销售
B.内部欺诈
C.外部欺诈
D.客户、产品与业务活动
A.业务品种/管理活动、业务流程/操作环节
B.风险点名称、风险因素
C.风险信号、风险类别
D.控制意见、现有控制措施、措施来源
A.账簿登记不正确、不及时
B. 没有建立凭证交接的签收制度
C. 账簿登记不清晰、不整洁
D. 每一账页登记完毕结转下页时,没有结出本页合计数及余额
A.向我行申请预借现金
B.向我行申请调整临时额度
C.向我行再申请一张信用卡
D.向我行申请调整永久额度