下列不属于收单行应强制商户退出的情况有()。
A.商户虚假申请
B.商户申请调低结算手续费率
C.商户出租、出借、出售、挪用POS设备
D.商户无故拒绝受理银行卡或向持卡人收取额外费用,经收单行指出后拒不更改
A.商户虚假申请
B.商户申请调低结算手续费率
C.商户出租、出借、出售、挪用POS设备
D.商户无故拒绝受理银行卡或向持卡人收取额外费用,经收单行指出后拒不更改
A.特约商户档案主要包括商户准入档案和商户日常管理档案
B.特约商户准入档案应永久保管
C.商户日常管理档案保管期限为自商户退出后至少一年
D.收单行收取的商户交易单据保管期限为自交易日起至少24个月
A.商户受理银行卡不核对参与消费的卡片背面签名与签购单上的签名是否一致
B.商户未妥善保管签购单据
C.商户经营范围发生变更
D.经营地址和服务电话发生变更,超过一个月无法取得联系
A.对于新发展的特约商户,收单行应确保每季度巡检不得少于两次
B.巡检时,巡检人员可以使用自己的银行卡做一笔消费交易并予以撤销
C.巡检情况应登记《特约商户巡检表》,并将所做的消费交易单据粘贴于表上
D.《特约商户巡检表》无需归入商户档案进行管理
A.收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的
B.收单行认定商户确实存在风险,但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的
C.收单行认定为正常商户,但总行后续监控发现商户存在较大风险的
D.总行认定存在较大风险,须立即关闭的
A.收单行与专业化公司签订的外包协议中应当对外包费用标准及支付方式进行明确
B.收单行应在外包协议中与专业化公司约定由于商户原因造成收单行损失的,收单行有权从向专业化公司收取的风险保证金中抵扣相应款项
C.外包协议有效期长短由收单行根据本行实际情况与专业化公司协商确定,原则上期限最长不超过5年
D.收单行与专业化公司签署的外包协议,应自协议终止之日起至少保存3年
A.收单行对新发展的特约商户应确保前3个月每月培训一次,此后可自行决定培训与否
B.收单行与特约商户签订受理协议时应对特约商户进行一次培训
C.特约商户收单业务开展后,收单行对其进行的日常培训每年不得少于两次
D.收单行对特约商户进行的日常培训每季度不得少于两次
A.收单行禁止发展无固定经营场所的商户为我行特约商户
B.收单行拓展商户时,既可以对目标商户进行现场调查,也可以对其进行电话调查核实
C.商户风险审核是指在条件许可的情况下,充分利用各种渠道及各类征信系统对商户及法定代表人(负责人)信息进行核实
D.收单行拓展的特约商户应经审批同意后,再与商户签订受理协议
A.收单行为特约商户设定的MCC可以与商户主营业务一致,也可不一致
B.对于商户营业执照列出多种经营范围的,收单行可以直接选取其中手续费率标准最低的业务项目作为商户的MCC
C.商户主营业务或经营范围发生变更时,收单行可选择为商户重新设置MCC,也可选择沿用原MCC
D.收单行应根据商户实际主营业务,为互联网、电话支付等其他渠道特约商户设定MCC
A.收回全部交易单据
B.警告
C.关闭信用卡交易或全部交易
D.控制商户结算账户
A.收单行应将商户收单业务外包风险纳入全行风险管理体系,指定专人专岗负责商户收单业务外包的管理
B.专业化公司不得将我行的机具、设备、凭证等用于协议许可范围以外的用途或提供给第三方使用
C.收单行应与专业化公司制定严格的信息安全保密条款,不得以任何方式截留我行资料自用或泄露给第三方
D.收单行应建立对专业化公司的检查制度,进行一定比例的日常业务抽查,并定期进行全面检查