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[判断题]

对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,客户主动要求了解或购买有关产品时,商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识,并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品。()

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第1题
巴林事件导致英国巴林银行倒闭,主要原因在于()。

A.金融衍生投资市场发生了较大波动

B.李森越权操作违规投资

C.总行对新加坡分支机构监管失效

D.总行管理层忽视了对李森职业道德修养的要求

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第2题
私募基金在运作上具有较大的灵活性,所受到的限制和约束也较少,()。

A.可以投资于衍生金融产品

B.进行买空交易

C.进行卖空交易

D.可以进行汇率、商品期货投机交易

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第3题
直营连锁主要适用于零售业,特别是大型百货商店和超市市场。其主要原因是这类企业都需要巨额的投资和复杂的管理,如果采用特许或自愿连锁的方式来发展,管理难度就比较大。()
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第4题
以下关于各种大宗商品投资方式的优缺点,以下表述错误的是()

A.直接购买大宗商品进行投资会产生很大的运输成本和储存成本

B.大宗商品期货投资交易成本较低且流动性较强

C.与直接投资大宗商品及其衍生工具相比,大宗商品的结构化产品的投资门槛更高

D.投资者购买大宗商品生产加工企业股票进行大宗商品投资,相关企业对所运营商品进行风险对冲操作,会影响投资者的投资收益

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第5题
投资衍生工具的风险包括()Ⅰ.交易双方中的某方违约的信用风险Ⅱ.标的资产价格波动导致损失的市场风验Ⅲ.缺少交易对手而不能平仓或变现的流动性风险Ⅳ.人为错误或系统故障导致的运作风险

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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第6题
对于证券投资来说,重要的是进行风险与收益的权衡,根据行业的生命周期来看()。

A.初创期行业风险大,收益小

B.成长期行业风险较大,收益小

C.成熟期行业风险较小,收益较大

D.衰退期行业已无发展空间

E.从风险与收益分析一般投资者应远离衰退期行业

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第7题
《商业银行资本充足率管理办法》中规定,对于汇率、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产,使用()计算。

A.现期风险暴露法

B.即期风险暴露法

C.远期风险暴露法

D.风险暴露法

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第8题
某投资者经过考察之后投资于某啤酒企业的股票,他很清楚该企业所处的行业和特点,那就是()。A.属

某投资者经过考察之后投资于某啤酒企业的股票,他很清楚该企业所处的行业和特点,那就是()。

A.属于完全竞争行业,生产啤酒的企业非常多,投资风险比较大

B.属于完全竞争行业,因为啤酒产品之间没有根本差别

C.属于不完全竞争行业,产品之间替代性强,价格和利润仍受市场供求决定

D.属于寡头垄断行业,产品具有同性,个别企业对价格的控制程度高

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第9题
商业银行经营衍生金融交易类业务应设计定性与定量分析相结合的市场风险评估模型,有效控制市场风险。()
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第10题
不得划分交易性金融资产的有()。

A.被指定为有效套期工具的衍生工具

B.属于财务担保合同的衍生工具

C.与在活跃市场中没有报价且其公允价值不能可靠计量的权益工具投资挂钩并须通过交付该权益工具结算的衍生工具

D.与在活跃市场中有报价且其公允价值能可靠计量的权益工具投资挂钩并须通过交付该权益工具结算的衍生工具

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