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[判断题]

理财经理可以随意持他人身份证件与银行卡购买理财产品。()

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第1题
《晋商银行银行卡安全管理规定》规定,客户代理他人(除单位代理开户)申请开立银行卡账户的,在被代理人持本人有效身份证件到我行网点办理身份确认前,该银行卡()。

A.不收不付

B.只收不付

C.只付不收

D.可收可付

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第2题
个人客户持本人有效身份证件、存折/银行卡,到我行网点办理短信提醒服务或电话银行的签约、变更或撤销等业务时,可不填写《金华银行短信服务/电话银行业务申请表》。()
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第3题
以下实物贵金属销售流程的描述错误的是()

A.个人客户需持本人有效身份证件,若客户代他人购买,应持本人及购买人有效身份证件

B.网点在系统中录入客户信息和产品销售信息

C.网点打印实物销售水单,并将销售水单交客户签字确认(盖章)

D.交付前,应核对销售水单上的产品名称、数量、价格、产品编码与实物是否相符,证书(含编号)无须核对

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第4题
客户可持残疾证、精神残疾证、医院证明及身份证件直接为他人代办业务。()
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第5题
凡具有(),且符合法律法规规定的投资人身份的个人,均可凭本人有效身份证件,在我行指定网点以合法持有的本外币资金申请办理本外币个人理财业务。
凡具有(),且符合法律法规规定的投资人身份的个人,均可凭本人有效身份证件,在我行指定网点以合法持有的本外币资金申请办理本外币个人理财业务。

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第6题
以下哪些属于办理助农取款业务的主要风险点?()

A.是否本人持银行卡办理,未成年人是否有监护人陪同办理,并出具了其监护关系证件及监护人、持卡人有效身份证件

B.助农取款服务点对助农取款业务不熟悉

C.助农取款服务点应先刷卡、客户确认、登记助农取款登记薄后,才可以给客户现金

D.核对清点给客户的现金与业务凭证上所填写金额是否一致,辨明货币真伪

E.收单农合机构应判断助农取款业务办理过程是否存在虚假申请、侧录、泄露账户及交易信息、套现、洗单、虚假交易、拒绝配合调单或不能提供有效交易单据、利用终端从事损害第三方利益或其它公共利益活动等相关风险

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第7题
以下关于单位存款人申请更换个人预留签章的规定,表述正确的有()。
以下关于单位存款人申请更换个人预留签章的规定,表述正确的有()。

A.由法定代表人或单位负责人直接办理的,应出具加盖该单位公章的书面申请以及法定代表人或单位负责人的身份证件。

B.授权他人办理的,应出具加盖该单位公章的书面申请、法定代表人或单位负责人的身份证件及其授权书、被授权人的身份证件。

C.无法出具法定代表人或单位负责人的身份证件,应出具加盖该单位公章的书面申请、该单位的授权书以及被授权人的身份证件。

D.持原个人印鉴与新印鉴就可办理。

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第8题
个人客户需持本人有效身份证件及在我行开立的个人结算账户(C借记卡或凭密支取的结算账户存折)到()进行理财业务解约。

A.账户开户行

B.全国任意营业机构

C.开户行所在省内的任意营业机构

D.开户行所在市内的任意营业机构

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第9题
客户可持本人有效身份证件及相关账户,把他人或本人账户追加到本人CALLCENTER客户号名下作为约定账户,该账户具有()功能。

A.仅转入

B.仅转出

C.转入及转出

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第10题
下列关于个人理财业务客户身份识别要点说法错误的是()。

A.核对身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实,是否在有效期内,是否为客户本人

B.个人客户理财业务的柜面签约或柜面购买可以由他人代为办理

C.对于客户身份证件为二代居民身份证的,应进行联网核查,并留存身份证复印件、影印件或电子影像;对于客户身份证为其他有效身份证件的,应按规定要求客户出示相应佐证

D.查验客户填写的客户姓名、证件类型、证件号码等信息是否与客户提交的身份证件或者其他身份证明文件相符,是否与理财销售系统显示的客户基本信息相符

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