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[多选题]

银行实行企业开户全流程跟踪管理应当涵盖()等环节,掌握各网点、各类企业开户业务办理进度,及时以适当方式向客户发送办理进度提示,为企业提供账户开立办理进度查询服务。

A.银行账户预约申请

B.客户身份核实

C.柜面开户办理

D.账户功能升级

E.账户咨询投诉

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第1题
《商业银行互联网贷款管理暂行办法》规定,商业银行互联网贷款风险管理制度应当涵盖调查、授信、签约、支付以及()等贷款业务全流程。

A.营销

B.放款

C.跟踪

D.收回

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第2题
商业银行互联网贷款风险管理制度应当涵盖营销、调查、授信、签约、放款、支付、跟踪、收回等贷款业务全流程。()
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第3题
各银行应当()对账户管理与服务情况开展自评、查漏补缺、持续优化企业开户服务。

A.每月

B.每日

C.每年

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第4题
以下是企业的维修服务流程,排序正确的是()。①受理服务②访问客户③实行维修④收取费用⑤后续跟踪

A.①②③④⑤

B.②①③④⑤

C.①②④③⑤

D.②①④③⑤

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第5题
《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)中关于“建立单位开户审慎核实机制”说法错误的是()。
A、对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的企业,不得为其开户

B、经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,不得为其开户

C、银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在3个月内暂停其业务,逐步清理

D、对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位,应当加强对单位开户意愿的核查,应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等,开户初期可审慎开通非柜面业务

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第6题
()负责对特殊开户流程的审批;协调解决本行业务运行过程中的问题;组织相关业务培训和指导全辖操作。

A.分行信息技术部门

B.分行公司业务部门

C.分行营运管理部

D.分行金融机构部

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第7题
线上开户机构客户服务经理或有权限的客户经理可以通过“内部管理-流程跟踪-开户流程跟踪”路径查询开户申请状态。()
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第8题
贷款人应完善内部控制机制,实行贷款管理()。

A.全流程

B.审批环节

C.贷前调查

D.调查审批

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第9题
企业申请开立基本存款账户的,银行应当向企业开户经办人核实企业开户意愿,并留存相关工作记录。()
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第10题
银行应当审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性,开户申请人与开户证明文件所属人的一致性,以及企业开户意愿的真实性。()
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第11题
以下关于贷款的全流程管理原则说法错误的是()。

A.所谓全流程管理就是贷前管理、贷中管理和贷后管理

B.有利于推动银行传统贷款模式转型

C.有利于提高贷款发放质量

D.有利于提高银行精细化管理水平

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