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[多选题]

高端客户的财富管理需求包括以下哪几大纬度()

A.财富保值与传承

B.金融资产的投资理财/资产配置

C.品质生活

D.融资

E.投资移民

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ABD

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第1题
财富管理是指以个人或家庭的需求为中心,通过现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务,将个人或家庭的资产、负债、流动性进行管理,以满足人生不同阶段的财务需求,帮助个人或家庭达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的()
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第2题
推动财富管理能力升级,打造财富管理品牌的主要措施有()。

A.进一步开展客户细分,充分挖掘客户的最大价值

B.逐步树立客户金融资产考核导向,从单一产品销售向财富解决方案转变

C.做好财富客户个人及家庭综合理财规划服务,提高资产配置能力

D.推出常态化农银财富专属产品

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第3题
本次的高端财富管理课程包含有哪几个版块()

A.企业传承

B.财富传承

C.税务筹划

D.财务策划

E.保险理财

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第4题
家庭财富管理是我行对高端客户提供的包括本外币储蓄、结算、信贷、理财、存款证明等一系列服务。()
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第5题
在个人生命周期的()阶段,个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富,主动调整投资组合,降低投资风险,以保守稳健型投资为主,配以适当比例的进取型投资,多配置基金、债券、储蓄、银行固定收益理财产品,以稳健的方式使资产得以保值增值。

A.探索期

B.稳定期

C.建立期

D.高峰期

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第6题
对于金融资产1000万美元以上的超高净值客户的服务重点是()。 A 、现金管理、储蓄 B 、退休和投资

对于金融资产1000万美元以上的超高净值客户的服务重点是()。

A 、现金管理、储蓄

B 、退休和投资规划

C 、财富计划、现金流、个人财务报表

D 、财富保护与世代传承

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第7题
销售中邮财富嘉D时,可以与客户谈及哪些观念()

A.经济形势

B.利率下行

C.股市动荡

D.理财下跌

E.资产配置

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第8题
大额保单适合的客户群有()思维。

A.想要给孩子做长远打算的父母

B.想提早做好养老规划的人

C.有资产配置需求的人群

D.有财富传承需求的人群

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第9题
A公司是一家财富管理咨询公司,主要业务是给公司客户提供理财咨询服务。假设你是该家公司的顾问,主要负责根据国内宏观经济形势和国家出台的有关政策给出财富管理的建议,向客户介绍宏观经济指标,国家经济政策等内容。以下选项中()不属于宏观经济指标。

A.投资指标

B.通货膨胀与紧缩

C.总需求

D.国内生产总值

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第10题
关于资产配置五部曲,以下说法不正确的是()

A.倾听需求是指倾听客户金融、非金融需求,了解其风险承受能力、投资期限和流动性要求,确保所推荐产品满足适当性销售要求

B.售后跟踪是指定期跟踪、回访客户,及时告知产品运作、净值波动等情况,并根据客户投资目标,做好持仓检视和资产配置再平衡工作

C.盘户邀约是指了解客户行内、行外资产配置情况,根据客户投资目标,提出资产配置建议,提供一揽子财富类产品组合方案

D.产品实施是指为客户详细介绍资产配置方案中的各类产品,解答客户疑问,在尊重客户意愿的基础上,完成产品销售流程,落地资产配置方案

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