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为何在个人客户申请开户时系统提示“该证件已被使用”?

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第1题
小明为客户办理开户业务时,系统提示“客户属于美国OFAC制裁名单”,小明未核实客户身份,直接拒绝为客户办理业务。小明的做法对吗?()
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第2题
当仅开立客户号但未完成开户时,系统仅支持采集“客户证件影像。()
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第3题
客户线上申请订单时身份证姓名填写误,生成恶意订单时出现“公安证件号码与证件姓名不匹配”提示。()
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第4题
质押物冻结处理本交易只能由客户本人办理,当客户提供居民身份证时,应根据系统提示进行联网核查,通过证件鉴别仪(当配备时)识别证件真伪()
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第5题
个人客户通过网点平台办理综合开户时,系统自动检查金融制裁名单及禁止开户黑名单,对属于名单内的客户系统将禁止提交结算账户开户交易。()
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第6题
个人存单开户时,到期自动对付标志选择是,到期当日将本金及利息由系统自动转入开户时预留的自动对付/利息转入账号中,无需客户自行办理销户。()
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第7题
同一客户仅能选择一个交易账户开通证券交易。客户如需使用本人名下其它账户办理证券业务系统交易,需持本人开户证件原件办理变更手续。()
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第8题
下列选项关于客户隐私保护描述正确的是()

A.办理现金业务时及时提醒客户清点核对;办理大额取现业务时提示客户注意人身财产安全,注重语言私密性

B.客户在办理业务时,员工及时劝导、避免其他客户进入一米以内距离区域的围观、等候行为(同行人员需征得客户同意),有效保护客户隐私,维护营业秩序

C.银行可以向第三方机构或个人提供消费者的姓名、证件类型及证件号码、电话号码、通信地址等用于研究分析

D.贯彻落实客户信息保护内控制度,妥善保管客户资料,尊重客户隐私权

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第9题
关于线上开户联动签约功能,以下手法错误的是()。

A.客户在线上开户(门户网站、企业手机银行、微信小程序、手持终端)提交开户申请时,增加开户联动签约项目确认画面,客户可以选择取消签约项目

B.尽职客户在线上开户(门户网站、企业手机银行、微信小程序、手持终端)提交开户申请时,无法选择取消签约项目,须尽职调查环节取消

C.尽职调查人员在录入时,可以根据客户的实际要求,对联动签约项目进行修改

D.尽职调查联动签约选择“否”,系统不自动签约,不产生“对公开户/签约实物领取”任务

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第10题
客户在使用个人网银对外汇款时,系统提示客户输入卡密码,验密成功后业务办理成功()
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