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[判断题]

办理协助查冻扣业务后,各分支行机构应加强对涉嫌刑事犯罪的被查冻扣客户及账户交易进行深入识别、分析,及时发现可能存在的洗钱和恐怖融资风险。无论客户账户余额大小,均应进行分析,判断客户交易是否涉及毒品、诈骗、非法吸收公众存款、涉税犯罪、传销、赌博等洗钱上游犯罪以及恐怖融资,若属于上述范围(一般的故意伤害、盗窃等不涉及“反洗钱、反恐怖融资、反逃税”工作内容的刑事案件,不在此范围之内),应按规定上报重点可疑交易报告。()此题为判断题(对,错)。

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第1题
办理有权机关查冻扣业务必须由()名及以上有权机关执法人员到营业机构现场共同亲自办理,与银行建立快速查询、冻结机制的除外,此类案件将按照特殊情况相关规定办理。

A.一

B.两

C.三

D.四

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第2题
人民法院的执行人员来网点办理相关查、冻、扣业务时,应要求其出示()。

A.工作证

B.执行公务证

C.身份证

D.工作证、执行公务证

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第3题
协助查冻扣通知书的银行留存联原件、有权机关相关法律文书、执法人员证件、通知书回执原件,以及冻结、扣划处理的会计凭证等应随当日传票保管。()
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第4题
各营业机构办理协助查询、冻结、扣划业务后,经办会计人员及会计主管应在回执联签字或签章确认。()
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第5题
对于法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的,被授权人应是授权单位工作人员,各分支行应采取审核被授权人工作证件等措施予以核实。()
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第6题
关于批量开卡业务尽职调查与客户回访说法正确的是()。

A.受理批量开卡申请单位书面申请前,各分支行应组织对申请单位展开尽职调查

B.开展尽职调查可采取通过工商部门网站查询、实地走访、电话核实、网络信息查验等多种方式核实授权经办人、申请单位的真实性以及申请人的真实开卡意愿,杜绝发生虚假申请情形

C.批量开卡后,各分支行应采用事后电话回访、上门拜访等方式,抽样回访申请人,询问是否为本人意愿开卡、是否知悉单位代理办卡业务申请、核实单位告知义务的履行情况

D.回访核查过程中发现的非本人意愿办卡的,可引导申请人到网点办理销卡手续

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第7题
各分公司需加强吉祥号码办理敏感业务后稽核工作,包括()。

A.办理方式

B.办理凭证

C.客户资料留存

D.以上都是

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第8题
本行联网核查系统发生故障,无法有效核实公民身份信息时,发生故障的营业机构当班营业经理应在()分钟内报告联网核查系统各分支行管理员,并协助分析故障原因

A.10

B.20

C.30

D.40

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第9题
各营业机构在协助办理查询、冻结、扣划业务时,如先后收到多个人民法院就同一法律关系作出的多份
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第10题
下列关于对公客户授信业务客户身份识别要点说法不正确的是()。

A.各分支行应以直接调查和间接调查的方式,收集有关授信信息资料,对申请人申请授信业务的合法性、合规性、安全性和盈利性进行调查,并对调查资料的真实性负责

B.各分支行应查询客户风险等级评定结果,但无须截屏打印并纸质留存。对于较高风险、高风险等级客户审慎为客户办理授信业务

C.在与客户发生授信业务时,各分支行应重点核查客户是否存在提供虚假信息或采取虚假交易行为骗取信贷资金的情况,并重点关注授信业务中是否存在“假权证、假注资、假按揭”等非法目的骗贷行为

D.在与客户发生票据业务时,重点核查客户是否存在放大效应,利用票据业务所需较低比例保证金的杠杆骗取信贷资金,并清查保证金来源是否合法等情况

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第11题
反洗钱系统每日日终收集逻辑集中系统、协助查控综合管理系统及人工通过反洗钱系统录入的查冻扣客户信息,于()向网点反洗钱联络员推送尽职调查任务。

A.T+1日

B.2个工作日

C.2日

D.3日

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