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[主观题]

接上题,理财规划师对田先生家庭的保险规划进行安排正确的做法是()。A.重点考虑房屋财产保险B.重

接上题,理财规划师对田先生家庭的保险规划进行安排正确的做法是()。

A.重点考虑房屋财产保险

B.重点考虑为家里老人投保

C.重点考虑为孩子投保

D.重点考虑为田先生夫妇投保

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第1题
某理财规划师接待了客户田先生,田先生一家与父母同住,共有5口人,一年前买了一套150平方米的房子,
贷款600000元,贷款利率为4%,期限为20年,采用等额本息法还款,家里只有田先生夫妇有收入,年收入总额为250000元,目前二人持有银行存款500000元,除这套目前市值1200000元的房产外还有一辆价值100000元的汽车。理财规划师根据这一年度的家庭财务报表计算出其负债收入比率应为()。

A.0.17

B.0.23

C.0.33

D.0.36

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第2题
方先生今年38岁,月平均工资5000元;方太太36岁,月平均工资6000元,二人均享有社保。他们有一个聪明
的儿子,今年10岁。三口之家生活和美、稳定,月平均支出在3000元。

理财规划师在为方先生家庭制定保险规划时,()的做法是正确的。

A.方先生和方太太都不经常出差,因此不需投保意外险

B.方先生和方太太作为家庭经济支柱,都应该补充合适的商业保险

C.儿子是家庭的希望,需要优先考虑投保高额人寿险

D.因为有社保,所以方先生夫妇不用考虑养老类的商业保险

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第3题
某理财规划师为客户王女士家庭制定理财规划方案,王女士今年37岁,年收入为200000元,她的丈夫孙先
生今年32岁,年收入20000元。若跟据其家庭形态确定核心理财策略,理财规划师认为该客户家庭适用()的理财策略。

A.进攻型

B.攻守兼备型

C.防守型

D.无法确定

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第4题
保险规划原则中规定,理财规划师应把客户家庭人身风险的管理放在首位。A.正确B.错误

保险规划原则中规定,理财规划师应把客户家庭人身风险的管理放在首位。

A.正确

B.错误

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第5题
夏某夫妇的孩子平安出生后,在活泼好动的中小学阶段,理财规划师需要为家庭增加的保险产品为()。A.

夏某夫妇的孩子平安出生后,在活泼好动的中小学阶段,理财规划师需要为家庭增加的保险产品为()。

A.孩子的意外伤害保险

B.孩子的人寿保险

C.夏先生的意外伤害保险

D.夏太太的人寿保险

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第6题
夏某夫妇非常关心孩子的教育问题,尤其是高等教育,如果考虑从事保险的角度解决夏先生夫妇的子女教
育规划问题,理财规划师需要为家庭增加的保险产品为()。

A.孩子的意外伤害保险

B.孩子的教育储蓄保险

C.孩子的人寿保险(死亡保险)

D.孩子的健康保险

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第7题
张先生夫妇两人今年都已经40岁,他们有一个女儿10岁,张先生的父母与其同住。请理财规划师为其调整
家庭的风险管理和保险规划。

张先生有基本医疗保险,但他作为家庭经济支柱,理财规划师建议他投保商业医疗保险,保险公司出售的医疗保险从经济补偿方式上主要分为()。

A.费用型保险和保障型保险

B.传统医疗保险和新型医疗保险

C.费用型保险和补贴型保险

D.传统医疗保险和补贴型保险

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第8题
接上题,根据理财规划师的提示,吕总将每个员工的奖金总额调整为6000元。则此时员工奖金的适用税率
为(),速算扣除数为()。

A.10%;25,

B.5%;0

C.10%;125

D.5%;25

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第9题
朱先生购买保险的时候,找到理财规划师咨询,了解到保险合同中。()属于保护投保人的条款。A.延续条

朱先生购买保险的时候,找到理财规划师咨询,了解到保险合同中。()属于保护投保人的条款。

A.延续条款

B.转让条款

C.复效条款

D.自杀条款

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第10题
接上题,田先生卖出该600份债券的收入,需要缴纳个人所得税的应纳税所得额为()元。A.1000B.1090C.1

接上题,田先生卖出该600份债券的收入,需要缴纳个人所得税的应纳税所得额为()元。

A.1000

B.1090

C.1200

D.7200

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