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[判断题]

金融机构应当建立个人金融信息数据库同级授权管理机制,根据个人金融信息的重要性、敏感度及业务开展需要,在不影响其履行反洗钱等法定义务的前提下,合理确定本机构员工调取信息的范围、权限及程序。()此题为判断题(对,错)。

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第1题
法人金融机构征信接口程序测试和验收工作未获得征信中心核准通过的,不得接入金融信用信息基础数据库。()
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第2题
银行业金融机构根据业务需要和风险防范,可以通过暗访获取个人金融信息。()
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第3题
按金融信用信息基础数据库管理的有关要求,可以采集个人、企事业单位征信信息包括()。

A.个人基本信息

B.个人信贷交易信息

C.反映个人信用状况的其他信息

D.个人的收入、存款

E.不动产的信息和纳税数额信息

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第4题
《征信业管理条例》规定:从事信贷业务的机构应当按照规定向金融信用信息机构数据库提供信贷信息。()
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第5题
银行业金融机构应当提供充分资源保障,对所受理的金融消费者投诉进行分类管理、统计和分析,并向金融管理部门报送投诉数据信息。()
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第6题
金融机构应当尊重金融消费者的人格尊严和民族风俗习惯,不得因金融消费者性别、年龄、种族、民族或国籍等不同进行歧视性差别对待,保障金融消费者()。

A.受教育权

B.公平交易权

C.受尊重权

D.信息安全权

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第7题
《晋商银行个人客户金融信息安全管理办法》规定:通过与客户建立业务关系收集个人客户金融信息时,应当在相对隐秘的环境进行,避免在公众场合将个人客户金融信息暴露给其他人。()
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第8题
中国证券监督管理委员会应当建立期货从业人员信息数据库,公示并且及时更新期货从业人员资格注册、诚信记录等信息。()
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第9题
《晋商银行个人客户金融信息安全管理办法》规定:不须留存、归档的个人客户金融信息档案应当及时销毁。()
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第10题
依据反洗钱法规定,下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有:()

A.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记

B.客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

C.与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

D.金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,但不得为客户开立匿名账户或者假名账户

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第11题
市和区、县人民政府应当建立危险源、危险区域的____,按照有关规定实和分类分级管理和动态监控,实时检查、更新和分析信息数据。()

A.信息数据库

B.数据表

C.数据册

D.信息汇总表

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