某客户50岁,计划60岁退休,则他需要进行()。
A.退休养老规划
B.投资规划
C.现金规划
D.风险管理与保险规划
E.财产传承规划
A.退休养老规划
B.投资规划
C.现金规划
D.风险管理与保险规划
E.财产传承规划
某客户现年35岁,计划50岁退休,他想在今年年内贷款买房,那么他的还款期限不应超过()。
A.10年
B.15年
C.20年
D.30年
对于一个50岁左右已婚客户而言,他的中长期目标不包括()。
A.养老金计划调整
B.购买新的家具
C.退休生活保障
D.退休后旅游计划
A.711元
B.679元
C.665元
D.631元
假设张先生如果还想在50岁退休的话,那么他需要每月追加存款()元。
A.3644
B.4347
C.4678
D.4912
如果柳先生还想在50岁退休的话,那么他需要每月增加银行存款约()。
A.284元
B.302元
C.210元
D.239元
A.掌握财务自由技能,通过科学的投资方法,投入本金10万,获得20%的年化收益
B.投入10万买银行理财,年化收益率大概3%
C.购买养老保险
柳先生在50岁时需准备()退休基金才能实现自己的生活目标。
A.338235元
B.340791元
C.342120元
D.343546元
老耿和老谢预计60岁退休,生活到85岁,他们退休后每人每月可以领取1000元退休金,他们退休后,每月的生活费为4000元。假设债券型基金年收益率为5%,老耿退休后他们将其全部转换为存款,年收益率为3%。
考虑小耿研究生时需要交纳的学费和这四年期间的学费生活费,老耿需要为小耿准备出来的教育金目前为()元。
A.65406
B.102638
C.106541
D.146305
王先生今年34岁,高学历,收入稳定。准备60岁退休、设定年投资回报率为4%,则理财师最应当建议()。
A.主要投资于长期债券,以实现4%的收益率目标
B.主要投资于平衡型基金,以实现4%的收益率目标
C.50%资产投资于房地产,50%资产投资于债券
D.对于长达26年的长期投资,4%的目标过低,应引导客户设定更合理目标