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[多选题]

某客户50岁,计划60岁退休,则他需要进行()。

A.退休养老规划

B.投资规划

C.现金规划

D.风险管理与保险规划

E.财产传承规划

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第1题
某客户现年35岁,计划50岁退休,他想在今年年内贷款买房,那么他的还款期限不应超过()。A.10年B.15

某客户现年35岁,计划50岁退休,他想在今年年内贷款买房,那么他的还款期限不应超过()。

A.10年

B.15年

C.20年

D.30年

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第2题
对于一个50岁左右已婚客户而言,他的中长期目标不包括()。A.养老金计划调整B.购买新的家具C.退休

对于一个50岁左右已婚客户而言,他的中长期目标不包括()。

A.养老金计划调整

B.购买新的家具

C.退休生活保障

D.退休后旅游计划

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第3题
某公务员今年35岁,计划通过年金为自己的退休生活提供保障。经过测算,他认为到60岁退休时年金账户
余额至少应达到60万元。如果预计未来的年平均收益率为8%,那么他每月末需投入()。

A.711元

B.679元

C.665元

D.631元

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第4题
假设张先生如果还想在50岁退休的话,那么他需要每月追加存款()元。A.3644B.4347C.4678D.4912

假设张先生如果还想在50岁退休的话,那么他需要每月追加存款()元。

A.3644

B.4347

C.4678

D.4912

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第5题
如果柳先生还想在50岁退休的话,那么他需要每月增加银行存款约()。A.284元B.302元C.210元D.239元

如果柳先生还想在50岁退休的话,那么他需要每月增加银行存款约()。

A.284元

B.302元

C.210元

D.239元

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第6题
小明今年20岁,计划60岁退休,下列哪种投资方式可以让他的退休生活更好?()

A.掌握财务自由技能,通过科学的投资方法,投入本金10万,获得20%的年化收益

B.投入10万买银行理财,年化收益率大概3%

C.购买养老保险

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第7题
《JBQES3-RZ-03员工退休、返聘管理制度》规定:结合公司实际生产工作境况,女员工的退休年龄为50岁,男员工的退休年龄为60岁()
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第8题
柳先生和妻子今年都刚刚43岁,他和妻子两人每个月收入合计大约5000元,月支出近3000元。现在家里有
银行存款10万元。假设柳先生和妻子计划在50岁时退休,预计在柳先生退休后再生存25年,并且假设他们退休后每个月花费需要3200元(已考虑了通货膨胀因素)。假设二人退休后每月领取的基本养老保险金为1200元。假设柳先生在退休前后的投资收益率均为5%。柳先生请理财规划师为他和妻子作退休养老规划。

柳先生在50岁时需准备()退休基金才能实现自己的生活目标。

A.338235元

B.340791元

C.342120元

D.343546元

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第9题
老耿和妻子老谢今年都50岁了,两人在事业单位上班,每月税后工资老耿为3000元,老谢为2000元,目前家
里有40万元的债券型基金,二人居住的房屋为三室一厅,当前市价为60万元。儿子小耿今年9月刚进人大学,计划本科毕业后继续考取研究生。目前大学学费为1万元每年,每年缴付。研究生学费共5万元,入学即交清。另外大学期间平均每月生活费1500元;他们负责儿子大学和研究生读书的学费和大学期间的生活费(生活费按月划款),每年通货膨胀3%。

老耿和老谢预计60岁退休,生活到85岁,他们退休后每人每月可以领取1000元退休金,他们退休后,每月的生活费为4000元。假设债券型基金年收益率为5%,老耿退休后他们将其全部转换为存款,年收益率为3%。

考虑小耿研究生时需要交纳的学费和这四年期间的学费生活费,老耿需要为小耿准备出来的教育金目前为()元。

A.65406

B.102638

C.106541

D.146305

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第10题
王先生今年34岁,高学历,收入稳定。准备60岁退休、设定年投资回报率为4%,则理财师最应当建议()。A.主

王先生今年34岁,高学历,收入稳定。准备60岁退休、设定年投资回报率为4%,则理财师最应当建议()。

A.主要投资于长期债券,以实现4%的收益率目标

B.主要投资于平衡型基金,以实现4%的收益率目标

C.50%资产投资于房地产,50%资产投资于债券

D.对于长达26年的长期投资,4%的目标过低,应引导客户设定更合理目标

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