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[单选题]

分行应按照账户活跃程度和风险等级，统计需要补建小码印鉴的种类及数量，重点对在柜面发生签约、基础结算频繁的企业印鉴进行排查整改，合理制定实施方案，明确整改范围和整改计划，分阶段落实整改工作，原则上应于（）年年底前完成存量小码印鉴的补录（）

A.2018年底

B.2018上半年

C.2019年底

D.2019上半年

答案

C、2019年底

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第1题

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级

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第2题

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在客户业务存续期间，客户风险等级不变（）

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第3题

在离岸公司授信业务用信审核中，离岸营销单位放贷经办人员在发起放贷时，需要查询借款人离岸结算账户的状态和反洗钱风险等级，可以查询的系统包括：（)。

A.离岸核心系统

B.分行查询系统

C.反洗钱监测报告系统

D.OA系统

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第4题

对于因环境和社会风险程度变化需调整分类结果的，经办行应于调整后（)个工作日内将分类调整结果及调整原因报送二级分行，二级分行（)个工作日内报备省分行风险管理部和客户归口管理部门。

A.1

B.2

C.3

D.5

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第5题

按照评价标准，采用评价问卷、专家意见、集中研讨、专业定性及定量分析等方式确定风险的可能性与影响程度大小，并采用合适的（)确定风险的等级和排序。

A.评价方法

B.思维方式

C.计算方法

D.统计方法

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第6题

经办机构对客户制裁风险评级结果存在异议的，可申请风险等级调整。以下说法正确的是()。

A.由较低风险级别向上调整的，需注明理由并经本级机构审核人员同意。

B.由中风险及以下级别逐级向下调整的，需注明理由后上报二级分行客户部门和反洗钱主管部门，并经部门审核人员审核同意。

C.由极高风险、高风险逐级向下调整的，需注明理由后逐级上报一级分行客户部门和反洗钱主管部门，并经部门审核人员审核同意。

D.总行直营部门申请客户风险等级向下调整的，需经总行反洗钱中心审核人员审核同意。

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第7题

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为政治公众人士等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自于其他国家（地区）的客户

A.高于

B.等于

C.低于

D.不能确定

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第8题

银行提供简易开户服务应当遵循"风险为本"原则，并做到（）

A.履行反洗钱、反恐怖融资、反逃税义务

B.落实账户实名制

C.按照客户身份核实程度、账户风险等级合理设置账户功能

D.建立事前承诺、事中监测和事后管理机制

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第9题

事故的统计应按照事故类别、等级及()等项目分别进行统计。

事故的统计应按照事故类别、等级及（)等项目分别进行统计。

A . 性质

B . 原因

C . 部门

D . 责任

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第10题

各银行要按照《关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》（银发〔2022〕260号)等文件要求，要如何优化企业银行账户服务？。

A.建立健全账户分类分级管理体系

B.根据小微企业需求提供简易开户服务，简化辅助证明材料要求

C.加强后台数据核实，使账户功能设置与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配

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