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[多选题]

总行客户管理部门主要职责包括:()。

A.组织督导本条线开展客户尽职调查工作,做好信息收集、更新、维护和资料保存,确保客户评级数据来源真实、准确、完整。

B.协助开展客户洗钱风险评估和等级分类工作所需数据的提取和加工。

C.组织本条线开展所辖客户洗钱风险评估和等级分类管理工作,对客户洗钱风险等级分类的系统初评结果进行审核确认,当怀疑先前所获客户身份资料的真实性或完整性,或者发现可能导致客户洗钱风险状况提高的情况时,动态调整客户风险等级。

D.组织开展本条线客户洗钱风险评估和等级分类工作的业务培训、日常执行管理和尽职监督,并对发现的问题进行全面整改。

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第1题
总行业务管理部门承担客户洗钱风险评估和等级分类工作主要职责包括:()。

A.根据本条线业务特点和风险特征,拟定差异化的客户洗钱风险后续管控措施。

B.协助开展客户洗钱风险评估和等级分类工作所需数据的提取和加工。

C.将客户洗钱风险后续管控措施嵌入本业务条线的制度规定、产品研发、业务流程和系统操作。

D.将客户洗钱风险后续管控工作履职情况纳入本条线日常业务的监督管理范围,定期开展现场及非现场检查,按年度对工作执行情况进行自评估,并对发现的问题实施有效整改。

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第2题
非同业集团客户管理部门包括总行公司业务部、分行公司业管理部,总分行战略客户与投资银行部、机构业务部等。()
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第3题
一级分行的主要职责包括:()。

A.负责组织龙卡通业务市场调研,根据市场和客户的需求进一步完善产品功能,并组织新产品研发

B.负责全行龙卡通业务的营销管理,确定营销策略,组织开展营销活动和业务宣传

C.负责组织全行龙卡通专业队伍建设和人员培训

D.负责根据总行有关业务规定,制定辖区内龙卡通业务的操作规范和实施细则

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第4题
总行普惠金融部是全行公司授信客户准入牵头管理部门,负责制度制定、组织实施、后续评价及权限范围内客户准入。()
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第5题
对集团客户授信到期后3月之内延期使用的,集团客户经营主责任人应于发生延期的两周内将有关延期原因和后续处置情况书面上报总行集团客户管理部门。()
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第6题
投资合同到期前基金投资项目中止实施,或者合同到期后投资主体没有按时回购,省级分行投资部门会同()、()对基金所持股权研究提出化解方案报总行。

A.客户部门

B.风险管理部门

C.信贷管理部门

D.信息科技部门

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第7题
根据本讲,应急管理部门的主要职责包括()。

A.组织编制国家应急总体预案和规划

B.指导突发事件的应对工作

C.指挥消防部门进行抗灾救灾演练工作

D.主要承担一般灾害指挥工作

E.指导火灾

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第8题
对公理财产品管理部门是指研发并向营销管理部门提供标准化及定制类对公理财产品的部门,包括总行资产管理部、金融市场部、公司业务部、机构业务部()>>答案:正确
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第9题
客户如为外国政要,金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。根据我行的制度规定前述高级管理层指()

A.支行行长及以上

B.分行行长及以上

C.分行牵头管理部门负责人及以上

D.总行反洗钱领导小组或行长办公会

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第10题
强化资产质量的全流程管控,完善“三线四墙”是我行全面信用风险管理体系的核心。其中,总行、各分行、子公司的经营单位、客户管理部门、产品管理部门作为第一道防线,需牵头做好收息收贷工作。()此题为判断题(对,错)。
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第11题
下列选项中,不属于商业银行建立垂直化风险管理体系内容的是()

A.将风险管理职能进一步向总行本部集中,减少不必要的中间层级

B.建立垂直化的组织运作机制

C.提高风险管理的专业化水平

D.风险管理部门与客户部门共同维护客户关系,提供高效率

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