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[判断题]

代理业务由公司代客户垫付的费用(包括但不限于税费、各类物流费等)应同步向客户收取资金占用利息()

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第1题
是由银行或专业代理融通公司代客户收取应收账款并向客户提供资金融通的业务方式。A.汇兑业务B

是由银行或专业代理融通公司代客户收取应收账款并向客户提供资金融通的业务方式。

A.汇兑业务

B.信用证业务

C.代理融通业务

D.信托业务

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第2题
不准与客户()行为;未经公司领导层研究决定的事项,();公司不让客户(),同时,也不会让员工个人

A.有金钱往来、不准私自收款、垫付款项、代收费用

B.有任何形式的经济利益往来、不准个人私自作出承诺、垫付任何款项、代收各种业务款项

C.有任何形式的经济利益往来、不准私自收款、垫付款项、代收各种业务款项

D.有任何利益往来、不准替公司作出承诺、垫付货款、代收各种业务款项

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第3题
银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于()

A.自助业务或电子银行业务

B.现金业务

C.代理业务或无记名业务

D.跨境汇投业务

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第4题
应客户申请,华夏银行为资金周转临时不便的客户提供垫付款项并对外支付,由客户在一定期限内偿还本行垫款及由此产生的利息和费用,此种融资方式称为()。

A.保兑仓业务

B.进口代收

C.福费廷

D.进口押汇

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第5题
对于已经建立业务关系的高风险客户,可酌情采取的风险管控措施包括但不限于:()

A.中止为客户办理业务

B.在客户购买高风险产品或进行高风险业务前由本级公司反洗钱领导小组进行审批

C.合理限制客户通过高风险渠道办理业务的金额、次数和业务类型

D.在客户购买高风险产品或进行高风险业务前无需审批

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第6题
代账公司核心业务包括以下哪几要素()

A.获客

B.代理记账报税

C.工商变更

D.高端增值业务

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第7题
业务洗钱风险评估内容包括但不限于客户对象、客户信息、代理情况、交易渠道、现金关联度、交易范围、交易记录、交易限制、涉嫌洗钱记录等方面()
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第8题
合作方在经营过程中违反相关规定(包括但不限于工信部、通管局、集团公司、省公司通报、客户投诉及媒体曝光等)将扣罚酬金,酬金包括()和激励酬金,具体由地市分公司详细制定。

A.业务酬金

B.基础酬金

C.放号酬金

D.门店补贴

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第9题
关于文化巡演活动中,公司核销支持描述正确的是()

A.当地路演设备租赁费用,由代理商承担,额度内按实际发生费用核定,公司给予全额代理价货补核销支持,不计任务

B.门店和路演现场形象物料制作费,公司给予经销价货补核销支持

C.当地路演演艺人员费用由代理商承担,额度内按实际发生费用核定,公司给予全额代理价货补核销支持,不计任务

D.路演活动专项款,由代理商单独打款,公司给予全额代理价货补核销支持,款项计入任务,但不享受返利和赠品物料费用支持

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第10题
在业务营销或办理过程中因未有效落实营销话术、操作规程等规范,疑似造成潜在风险的行为,包括但不限于:代客户保管重要物品;代客户填写业务申请书、代为签章或代办业务;变相提高存款利率;用印操作存在瑕疵等为失范行为()
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第11题
下列选项中,说法错误的是()

A.银行卡的计息包括计收利息和计付利息,均按照《金融保险企业财务制度》的规定进行核算

B.单位人民币卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存入,可将销货收入存入单位卡账户,但不得用于存取现金

C.收单机构可以委托收单外包服务机构为特约商户提供资金清算、POS机布放、维修等一项或多项服务

D.通过借记卡办理的各项代理业务,发卡银行不得为持卡人或委托单位垫付资金

E.发卡银行应当对信用卡持卡人的资信状况进行定期复查,并应当根据资信状况的变化调整其信用额度

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