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[单选题]

按照征信等级的特征描述,客户信用交易记录有逾期情况出现,一定程度上影响了债务的正常偿还,目前客户履行债务的意愿和能力存在缺陷,具有一定的潜在风险,征信等级评价为()。

A.A

B.B

C.C

D.D

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第1题
根据《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引(试行)》(银发〔2021〕16号)银行在办理跨境业务的准入和存续期间,应识别客户以下背景信息,包括但不限于()

A.客户洗钱和恐怖融资风险等级

B.在相关监管部门和银行的违规记录、不良记录

C.客户经营状况、股东或实际控制人、受益所有人

D.主要关联企业与交易对手、信用记录、财务指标

E.资金来源和用途、建立业务关系的意图和性质、交易意图及逻辑

F.涉外经营和跨境收支行为、是否为政治公众人物

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第2题
办理评分卡业务客户应通过中国人民银行企业征信系统查询近3年无不良信用记录,且有信贷业务合作银行不超过3家。()
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第3题
按金融信用信息基础数据库管理的有关要求,可以采集个人、企事业单位征信信息包括()。

A.个人基本信息

B.个人信贷交易信息

C.反映个人信用状况的其他信息

D.个人的收入、存款

E.不动产的信息和纳税数额信息

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第4题
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求,对风险等级较高客户或者账
户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。()

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第5题
在对被审计单位的控制活动的了解中,丁注册会计师注意到以下控制活动,其中属于 实物控制活动的是()。

A.对访问计算机程序和数据文件进行授权

B.出于特定原因,同意对某个不符合一般信用条件的客户赊销商品

C.分析评价实际业绩与预算的差异

D.将交易授权、交易记录以及资产保管等职责分配给不同员工

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第6题
信控机制需要考察用户的以下哪些要素()?

A.帐本金额

B.帐单欠费

C.信用额度

D.用户等级

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第7题
我行客户经理在实际工作中,应当承担以下反洗钱职责()

A.履行客户尽职调查

B.按规定协助调查可疑交易

C.协助本机构反洗钱岗位人员做好客户洗钱风险等级管理、客户基本信息更新、可疑情况分析排查等工作

D.牵头开展内部反洗钱培训,组织开展对外反洗钱宣传

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第8题
()主要表现为商业票据与银行票据的交易活动。A实物交易信用B货币交易信用C票据交易信用D债券信

()主要表现为商业票据与银行票据的交易活动。

A实物交易信用

B货币交易信用

C票据交易信用

D债券信用

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第9题
关于信用的说法错误的是()。A信用是不存在时间间隔的经济交易活动B信用是一种心理现象C信用是一

关于信用的说法错误的是()。

A信用是不存在时间间隔的经济交易活动

B信用是一种心理现象

C信用是一种心理现象

D信用是一种以盈利为目的的投资活动

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第10题
建立征信体系可使信用交易中的授信方能够综合了解信用申请人的资信状况,在法律、法规规定的范围内
为社会提供服务。() A.对 B.错

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第11题
对信用的认识基本有如下四种观点()。

A.信用是一种心理现象

B.信用是一种能力

C.信用是一种以盈利为目的的投资活动

D.信用是一种存在时间间隔的经济交易活动

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