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[主观题]

客户质疑开立银行账户手续繁琐时,应当如何解释说明()

A.根据人民银行制度要求的B.近年来,电信网络新型违法犯罪案件高发,已成为上升最快、群众反映最强烈的犯罪行为。从公安机关破获案件分析,不法分子注册空壳公司开立银行账户,用于非法买卖并从事电信网络诈骗、网络赌博等已是违法犯罪的必备手段C.根据分行相关制度要求D.以上均是
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B

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第1题
《晋商银行人民币单位银行结算账户管理办法实施细则》规定,单位客户因注册验资或增资验资开立临时存款账户后,需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的,应由申请人提供哪些手续()。

A.临时验资账户销户申请书

B.提供工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”

C.开户时的现金缴款单或进账单原件

D.开户时填写的《开立单位银行结算账户申请书》

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第2题
银行为客户开立个人开立银行账户时,对客户出示的居民身份证通过联网核查公民身份信息系统、人脸识别、二代证鉴别仪等审核无误,客户配合开展客户身份尽职调查,开户用途合理且无明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或者从事违法犯罪活动的,应当为客户开立银行账户。()此题为判断题(对,错)。
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第3题
在我行开立人民币单位银行结算账户的客户需要变更预留银行印鉴的,则变更后新预留银行印鉴卡上的启用日期为办理变更手续后的次日。()
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第4题
小微企业简易开户服务是如何办理的()

A.不需客户身份核实程序,直接开立银行账户

B.经精简的客户身份核实程序,根据客户要求开立支持相应功能的银行账户

C.经精简的客户身份核实程序,开立功能相对简单的银行账户。后续客户需要更为全面账户服务的,可在补齐相应客户尽职调查程序后升级账户功能

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第5题
下列属于银行公司信贷产品扩展产品层次的是()。

A.为客户提供便利窗口

B.为客户免费保管质押品

C.为公司信贷客户开立临时存款账户

D.办理公司财务有关贷款文件的起草、登记等手续

E.产品的咨询和融资便利

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第6题
借款人应符合以下()的要求。

A.有按期还本付息的能力,原应付贷款利息和到期贷款已清偿

B.没有清偿的,已经做出银行认可的偿还计划

C.除不需要经工商部门核准登记的事业法人外,应当经过工商部门办理年检手续

D.已开立基本存款账户或一般存款账户

E.借款人的资产负债率符合银行的要求

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第7题
借款人应符合以下()的要求。

A.有按期还本付息的能力,原应付贷款利息和到期贷款已清偿

B.没有清偿的,已经作出银行认可的偿还计划

C.除不需要经工商部门核准登记的事业法人外,应当经过工商部门办理年检手续

D.已开立基本存款账户或一般存款账户

E.借款人的资产负债率符合银行的要求

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第8题
借款人应符合的要求有()。

A.有按期还本付息的能力,原应付贷款利息和到期贷款已清偿

B.没有清偿的,已经做出银行认可的偿还计划

C.除不需要经工商部门核准登记的事业法人外,应当经过工商部门办理年检手续

D.已开立基本存款账户或一般存款账户

E.借款人的资产负债率符合银行的要求

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第9题
《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:本条线人员在履行客户身份识别义务过程中,发现以下异常情形的,经办人员应当及时报告反洗钱管理部门,经审定后,提交电子可疑报告,并向当地中国人民银行分支机构报告()。

A.客户拒绝提供身份信息证明文件

B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

C.履行客户身份识别义务时发现其他可疑行为

D.客户伪造、变造身份信息证明文件欺骗银行开立账户

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第10题
银行员工应当履行对客户尽职调查的义务,熟悉客户的()。

A.婚姻状况

B.资金调拨的用途180

C.账户是否会被第三方控制使用

D.账户开立

E.社会关系状况

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第11题
为保障信贷业务的正常开展,借款人应符合()的要求。

A.有按期还本付息的能力,原应付贷款利息和到期贷款已清偿

B.没有清偿原应付贷款利息的,已经做出银行认可的偿还计划

C.除不需要经工商部门核准登记的事业法人外,应当经工商部门办理年检手续

D.已开立基本存款账户或一般存款账户

E.借款人的资产负债率符合银行的要求

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