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[主观题]

小宋从理财规划师那里了解到传统教育的教育规划工具主要有()。A.教育储蓄和学校贷款B.教育储蓄和

小宋从理财规划师那里了解到传统教育的教育规划工具主要有()。

A.教育储蓄和学校贷款

B.教育储蓄和政府贷款

C.教育储蓄和教育保险

D.教育保险和银行贷款

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第1题
朱先生购买保险的时候,找到理财规划师咨询,了解到保险合同中。()属于保护投保人的条款。A.延续条

朱先生购买保险的时候,找到理财规划师咨询,了解到保险合同中。()属于保护投保人的条款。

A.延续条款

B.转让条款

C.复效条款

D.自杀条款

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第2题
理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的“需要”,询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向,确定
职业发展范围,其中不包括()。

A.分析客户所处环境的优势

B.分析客户的兴趣爱好

C.分析客户的具备的技术和能力

D.分析客户的教育背景

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第3题
苏先生打算购买商业保险,于是咨询理财规划师,了解到投保人通过缴纳保险费,购买保险产品,将自身所
面临的()转嫁给保险人,保险人收取保费,形成保险基金。用于未来的()赔付。

A.风险;确定性

B.风险损失;不确定性

C.风险;不确定性

D.风险损失;确定性

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第4题
从极端用户那里了解到特殊需求之后,反过来可以拓展到核心用户群体,满足大多数用户隐藏的需求。()

此题为判断题(对,错)。

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第5题
张先生想办一张信用卡,于是向理财规划师了解信用卡的有关功能。下列选项不属于信用卡功能的是()。

张先生想办一张信用卡,于是向理财规划师了解信用卡的有关功能。下列选项不属于信用卡功能的是()。

A.符合条件的免息透支

B.储蓄存款

C.预借现金

D.免息分期付款

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第6题
当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括()。

A.已经完整阅读该方案

B.信息真实准确

C.理财规划师已就重要问题进行了必要解释

D.接受该方案

E.客户应当声明,基于对理财规划师的了解,完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施

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第7题
客户在签署授权书后,还应出具一份关于方案实施的声明,其主要内容不包括()。A.客户应当声明理解

客户在签署授权书后,还应出具一份关于方案实施的声明,其主要内容不包括()。

A.客户应当声明理解并认可了理财方案

B.客户应当声明对理财规划师有必要的了解,对其执行方案所必须具备的专业技能、经验和信誉充分认可

C.客户应当声明,基于对理财规划师的了解,完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施

D.客户应当声明,理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何收益保证

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第8题
在制定财产分配规划时,理财规划师不需要()。A.了解客户的职业背景B.确定客户的财产分配目标C.选

在制定财产分配规划时,理财规划师不需要()。

A.了解客户的职业背景

B.确定客户的财产分配目标

C.选择适当的财产分配工具

D.分析客户的财产状况

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第9题
理财规划师收集客户的信息时,不需要做的是()。A.对客户的财务信息要有充分了解B.对客户的财务信

理财规划师收集客户的信息时,不需要做的是()。

A.对客户的财务信息要有充分了解

B.对客户的财务信息、非财务信息都要有充分了解

C.还要了解客户的期望目标

D.对客户的各方面信息作全面了解,包括隐私

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第10题
冯先生向理财规划师咨询教育储蓄的相关问题,得知教育储蓄每月最低期存额为()。A.50元B.100元C.20

冯先生向理财规划师咨询教育储蓄的相关问题,得知教育储蓄每月最低期存额为()。

A.50元

B.100元

C.200元

D.500元

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